«Вернём вашу крипту»: как мошенники обманывают дважды

Мошенничество с «возвратом» криптовалюты направлено на тех, кто уже потерял деньги: им обещают всё вернуть, но за плату. «Фирма по возврату», «юрист» или «ведомство» в такой схеме — второй мошенник, и каждый платёж только увеличивает потери. Правоохранительные органы США не берут с пострадавших денег за расследование, а частная компания не может принудительно вернуть украденную криптовалюту.

Как устроен повторный обман

CFTC называет такие схемы разновидностью мошенничества с предоплатой, нацеленного на уже пострадавших.^[1] Жертва платит сейчас в обмен на обещание гораздо большей суммы потом.

Мошенники знают, кому звонить. По данным FTC, они покупают и перепродают списки людей, которые уже платили мошенникам.^[2] CFTC добавляет, что в таких списках бывают сумма и вид потери.^[1] Поэтому незнакомец может точно знать, сколько и когда вы потеряли.

Чаще всего встречаются три маски.

Фальшивые фирмы по отслеживанию и возврату. В 2023 году FBI предупредило о компаниях, которые утверждают, что умеют отслеживать криптовалюту, и обещают вернуть потерянное. Одни пишут жертвам в соцсетях и мессенджерах, другие размещают рекламу в поиске, соцсетях и комментариях на новостных сайтах. Они берут предоплату, а затем либо пропадают, либо присылают неполный или неточный отчёт об отслеживании и просят ещё денег.^[3]

Фальшивые юридические фирмы. FBI дважды предупреждало о вымышленных юрфирмах, которые ищут жертв криптомошенничества. В 2024 году ведомство писало, что такие «юристы» часто говорят, будто дело им передало FBI или другое ведомство, просят часть гонорара вперёд, а потом — «налоги» и прочие сборы. С февраля 2023 по февраль 2024 года пострадавшие от этой схемы сообщили о потерях более $9,9 млн.^[4] В обновлении 2025 года появились новые признаки: поддельные документы на бланке настоящей фирмы, выдуманная «International Financial Trading Commission», групповые чаты в WhatsApp и требование оплатить «банковскую комиссию» перед выводом средств.^[5]

Фальшивые чиновники. Мошенники выдают себя за сотрудников настоящих ведомств. FBI предупреждало о людях, которые представляются сотрудниками IC3 — центра приёма жалоб FBI — и обещают пострадавшим возврат средств.^[6] CFTC предупреждала о звонках от имени её Генерального инспектора с предложением вернуть деньги, якобы лежащие на зарубежных банковских счетах.^[7] FTC пишет, что мошенники представляются также FTC, обществами защиты потребителей или юрфирмами.^[8]

Чего настоящие ведомства не делают

Эти утверждения взяты из публикаций самих ведомств. Если собеседник поступает наоборот, он не тот, за кого себя выдаёт.

• FBI не берёт плату. Правоохранительные органы не взимают с пострадавших плату за расследование.^[3]
• IC3 не просит денег за возврат и не направляет к платным компаниям по возврату. Кроме того, IC3 никогда не связывается с людьми напрямую по телефону, почте, в соцсетях или мессенджерах.^[6]
• Ни одна юрфирма не является официальным партнёром госорганов США.^[5]
• Генеральный инспектор CFTC не предлагает вернуть инвестиционные потери. Настоящие письма CFTC приходят только с адресов @cftc.gov.^[7]
• Добросовестные организации не берут денег за помощь с возвратом и не спрашивают номера счетов.^[2]

Проблема «отчёта об отслеживании»

Здесь фальшивый возврат пересекается с фальшивыми AML-сервисами. Отчёт об отслеживании или оценка риска выглядят солидно: графы транзакций, метки кошельков, название биржи. Но деньги от этого никуда не двигаются.

FBI пишет прямо: частные компании по возврату не могут выдавать постановления об изъятии криптовалюты. Биржи замораживают счета только по собственным процедурам или в ответ на законный запрос.^[3] Фирма, которая обещает «заморозить кошелёк мошенника» после оплаты, приписывает себе полномочия, которых у неё нет.

Настоящая AML-проверка — другое. Она описывает историю адреса и связанные с ним категории риска, например мошенничество. Деньги она не возвращает, и честный сервис этого не обещает. Сервисы, которые обещают иное, собраны на нашей странице о поддельных AML-проверках, а как их распознать — в руководстве по фальшивым AML-чекерам.

Тревожные признаки

Достаточно любого из них:

• С вами связались первыми, и собеседник уже знает подробности вашей потери.^[5]
• Просят комиссию, «налог», «пожертвование» или депозит до того, как что-то вернут.^[1]
• Хотят оплату криптовалютой, подарочными картами или банковским переводом.^[2]
• Общаются только в Telegram, WhatsApp или другом мессенджере либо пишут с бесплатной почты.^[1]
• Отказываются выйти на видеосвязь или показать лицензию.^[5]
• Ссылаются на ведомство, которое невозможно найти, или на «официальное партнёрство» с настоящим.^[5]
• Просят банковские реквизиты, чтобы перечислить «возвращённые» деньги.^[1]

Что делать

1. Не платите никому, кто обещает вернуть потерянную криптовалюту. Второй платёж не возвращает первый.
2. Сообщите о краже сами. Заходите на www.ic3.gov, набрав адрес в браузере, а не через рекламу в поиске.^[6] В США можно также подать жалобу в FTC и генеральному прокурору своего штата.^[8] Жителям других стран стоит обратиться в местную полицию.
3. Приложите данные транзакций. FBI просит указать адреса кошельков, сумму и вид криптовалюты, дату и время, а также ID транзакции (хеш).^[9] Опишите и все контакты с «фирмами по возврату».^[3]
4. Проверяйте любого собеседника через официальные каналы. Ищите контакты ведомства или фирмы сами, не по номеру или ссылке, которые вам прислали.^[2]
5. Если средства на бирже, пишите в биржу напрямую. Подробнее — в материале о том, что делать, если биржа заморозила USDT.
6. Если вы уже заплатили «возвратчику», сразу свяжитесь с сервисом, через который платили, и сообщите о мошенничестве так же.^[8]

Статья носит общий информационный характер и не является юридической консультацией. Если нужен юрист, найдите его сами, через адвокатскую палату, а не через того, кто написал вам первым.