EN

Категории риска в AML-отчёте

AML-отчёт раскладывает источники средств адреса по категориям. Большинство сервисов делит их на три уровня. Названия у нас такие же, как в отчётах большинства сервисов, чтобы их было легко сопоставить.

Опасно

Высокий риск
СанкцииВысокийАдреса из государственных санкционных списков или принадлежащие лицам из этих списков.МиксерВысокийСервисы, которые смешивают монеты, чтобы разорвать связь между отправителем и получателем.МошенничествоВысокийДеньги, полученные через фейковые инвестиции, фишинг, выдачу себя за других и похожий обман.Украденные средстваВысокийМонеты, украденные при взломах бирж, протоколов или личных кошельков.Даркнет-рынокВысокийПлощадки с незаконными товарами, доступные только через анонимные сети.Программы-вымогателиВысокийВыкупы, которые требуют, заблокировав данные жертвы или угрожая их слить.Незаконный сервисВысокийСервисы, которые продают незаконные товары или услуги за криптовалюту.Азартные игры без лицензииВысокийОнлайн-казино и букмекеры, работающие без лицензии.Мошенническая биржаВысокийБиржи, которые сбежали с деньгами пользователей или были закрыты властями.Финансирование терроризмаВысокийАдреса, которые власти связали с финансированием террористических групп.Меры правоохранительных органовВысокийОрганизации, против которых идут судебные процессы или действуют постановления об изъятии.

Подозрительно

Средний риск
P2P без KYCСреднийP2P-сделки, в которых личность ни одной из сторон не проверяется.Биржа высокого рискаСреднийБиржи со слабой проверкой клиентов или вовсе без неё.

Надёжно

Низкий риск
Регулируемая биржаНизкийЛицензированные площадки, которые проверяют своих клиентов.DeFi-протоколНизкийИзвестные ончейн-сервисы для кредитования, обмена и пулов ликвидности.

Частые вопросы

Как категории превращаются в оценку риска?

Каждый сервис взвешивает категории по-своему. Обычно сильнее всего оценку поднимает доля средств из опасных категорий, меньше — из подозрительных, а надёжные её снижают. Смотрите на разбивку, а не только на число.

Почему два сервиса показывают для одного адреса разные категории?

У них разные данные и метки. Один может знать, что адрес принадлежит мошенникам, а другой ещё не успел его отметить. «Неизвестно» не значит «чисто».

Одна опасная категория — это всегда проблема?

Не всегда: маленькая доля через несколько переходов встречается часто. Смотрите на процент, насколько прямая связь и что это за категория. Связь с санкциями всегда воспринимайте всерьёз.