Подозрительно · Средний риск
P2P без KYC в AML-отчёте
P2P-сделки, в которых личность ни одной из сторон не проверяется.
Что это значит
P2P-площадки и трейдеры, у которых можно обменять криптовалюту на наличные или банковский перевод без проверки личности. Некоторые сервисы называют эту категорию «P2P-обменник, высокий риск».
Чем это опасно для получателя
Без проверки личности преступникам легко выводить деньги, поэтому у таких средств смешанная история. Небольшая доля — обычное дело, большая доля вызывает вопросы.
Пример ситуации
Условный пример, не реальный случай. Большая часть USDT вашего контрагента пришла от P2P-обменника без KYC. Это ничего не доказывает, но значит, что никто не проверял отправителя.
Что делать, если категория есть в отчёте
- Посмотрите полный отчёт: другие категории важнее этой метки самой по себе.
- Для крупных сделок попросите у контрагента историю вывода с биржи.
Высокий риск — повод присмотреться, а не доказательство преступления. Низкий риск не гарантирует, что биржа или эмитент не заморозят средства.
Частые вопросы
Замораживают ли депозиты из-за связи с P2P?
Сама по себе — редко. Но вместе с категориями высокого риска она повышает общую оценку.