Подозрительно · Средний риск
Биржа высокого риска в AML-отчёте
Биржи со слабой проверкой клиентов или вовсе без неё.
Что это значит
Биржи, которые работают без нужных лицензий, не проверяют личность даже при крупных суммах или находятся в странах из списка FATF с высоким риском.
Чем это опасно для получателя
Из-за слабых проверок такие биржи удобны для отмывания. Средства с них не грязные по умолчанию, но поручиться за них сложнее.
Пример ситуации
Условный пример, не реальный случай. Ваш покупатель вывел USDT с офшорной биржи, которая не проверяет клиентов. Ваша биржа может спросить, откуда у покупателя эти деньги.
Что делать, если категория есть в отчёте
- Смотрите на долю: небольшой процент — обычное дело, большинство средств — повод задать вопросы.
- Выбирайте контрагентов, которые выводят средства с регулируемых бирж.
Высокий риск — повод присмотреться, а не доказательство преступления. Низкий риск не гарантирует, что биржа или эмитент не заморозят средства.
Частые вопросы
Кто решает, что биржа — «высокого риска»?
Каждый аналитический сервис задаёт свои критерии: обычно это лицензия, практика KYC и юрисдикция. Метки у разных сервисов проверки могут отличаться.