Надёжно · Низкий риск
Регулируемая биржа в AML-отчёте
Лицензированные площадки, которые проверяют своих клиентов.
Что это значит
Биржи с нужными лицензиями, которые проверяют клиентов. Средства с них обычно считаются низкорисковыми: регулируемая компания уже проверила, кто их вывел.
Чем это опасно для получателя
Эта метка снижает общую оценку. Она ничего не гарантирует о человеке, который вывел средства, — только то, что проверка личности была.
- Регулируемые биржи в ЕС обязаны передавать и получать данные об отправителе и получателе вместе с криптопереводами по Регламенту о переводе средств (Transfer of Funds Regulation), который применяется с 30 декабря 2024 года.[1]
Пример ситуации
Условный пример, не реальный случай. USDT вашего покупателя пришли напрямую с вывода на лицензированной бирже. Обычно это самая чистая история, какую можно увидеть.
Что делать, если категория есть в отчёте
- Из-за одной этой категории ничего делать не нужно.
- Но всё равно посмотрите на остальные категории в отчёте.
Высокий риск — повод присмотреться, а не доказательство преступления. Низкий риск не гарантирует, что биржа или эмитент не заморозят средства.
Частые вопросы
Могут ли средства с регулируемой биржи всё равно быть рискованными?
Да, если клиент после вывода сделал с ними что-то ещё. Но сам источник — биржа — низкого риска.
Источники
- European Banking Authority (EBA) — The EBA issues 'travel rule' guidance to tackle money laundering and terrorist financing in transfers of funds and crypto assets (30 Dec 2024). Проверено 4 ноября 2026.