EN
Опасно · Высокий риск

Санкции в AML-отчёте

Адреса из государственных санкционных списков или принадлежащие лицам из этих списков.

Что это значит

Метка «Санкции» значит, что адрес принадлежит человеку, компании или сервису из санкционного списка государства — например, из списка SDN Минфина США — или находится под их контролем. В санкционные списки могут прямо вносить криптоадреса.

Чем это опасно для получателя

Во многих странах любые сделки с лицами под санкциями запрещены, на любую сумму. Биржи и платёжные компании считают даже небольшую связь с санкционными адресами сигналом «стоп». Они могут заморозить депозит, закрыть счёт или сообщить о нём властям.

  • OFAC впервые опубликовал криптоадреса как идентификаторы лиц под санкциями 28 ноября 2018 года.[1]
  • По данным OFAC, санкционные обязательства одинаковы для сделок в цифровой валюте и в фиатных деньгах. OFAC может указывать конкретные криптоадреса в записях списка SDN.[2]
  • В августе 2025 года OFAC внёс в санкционный список биржу Grinex, назвав её преемницей биржи Garantex, которая уже была под санкциями.[3]

Пример ситуации

Условный пример, не реальный случай. Вы продаёте USDT на P2P-площадке. Часть средств на адресе покупателя пришла с биржи, которая позже попала под санкции. Вы отправляете эти монеты на свой счёт на бирже — депозит задерживают и просят объяснить, откуда деньги.

Что делать, если категория есть в отчёте

  1. Больше не принимайте средства с этого адреса.
  2. Если деньги уже пришли, не гоняйте их через другие кошельки, чтобы «очистить». Это выглядит как попытка обойти санкции.
  3. Напишите в официальную поддержку биржи, объясните, что произошло, и сохраните записи о сделке.
  4. Если сумма крупная, обратитесь к юристу, который разбирается в санкционном праве вашей страны.
Высокий риск — повод присмотреться, а не доказательство преступления. Низкий риск не гарантирует, что биржа или эмитент не заморозят средства.

Частые вопросы

Опасна ли маленькая доля санкционных средств?

Может быть опасна. В санкционных правилах обычно нет минимальной суммы, а биржи часто ставят строгие пороги. Относитесь к любой связи с санкциями серьёзно.

Можно ли самому проверить адрес по списку OFAC?

Да, у OFAC есть публичный поиск Sanctions List Search. В нём есть криптоадреса, если OFAC их внёс в список. Но AML-проверка находит и косвенную связь.

Сравнить сервисыКак проверить USDT

Источники

  1. U.S. Department of the Treasury — Treasury Designates Iran-Based Financial Facilitators of Malicious Cyber Activity and for the First Time Identifies Associated Digital Currency Addresses (sm556) (28 Nov 2018). Проверено 4 ноября 2026.
  2. U.S. Treasury, Office of Foreign Assets Control (OFAC) — OFAC FAQs: Questions on Virtual Currency (topic 1626) (19 Mar 2018). Проверено 4 ноября 2026.
  3. U.S. Department of the Treasury — Treasury Sanctions Cryptocurrency Exchange and Network Enabling Sanctions Evasion and Cyber Criminals (sb0225) (14 Aug 2025). Проверено 4 ноября 2026.