Миксер в AML-отчёте

Что это значит

Миксер (или тамблер) собирает монеты многих пользователей в общий пул и выплачивает другие монеты. Из-за этого сложно проследить, откуда пришли деньги и куда ушли. Одни миксеры — кастодиальные сервисы, другие — смарт-контракты.

Чем это опасно для получателя

Миксерами пользуются ради приватности. Но это и стандартный шаг при отмывании украденных денег и выкупов вымогателям. Происхождение средств становится неясным, поэтому биржи часто считают связь с миксером высоким риском и просят объяснений.

• Когда 8 августа 2022 года OFAC ввёл санкции против миксера Tornado Cash, он заявил, что через сервис с 2019 года отмыли более 7 млрд долларов США.^[1]
• 21 марта 2025 года Минфин США исключил Tornado Cash из списка SDN, но заявил, что по-прежнему обеспокоен отмыванием средств северокорейскими хакерами.^[2]

Пример ситуации

Условный пример, не реальный случай. Адрес предлагает вам выгодный OTC-курс на BTC. Проверка показывает: 40% входящих монет вышли из миксера двумя переводами раньше. Вы не знаете, кто отправил их в миксер. И ваша биржа тоже не узнает.

Что делать, если категория есть в отчёте

1. Спросите контрагента, откуда монеты, и решите, звучит ли объяснение правдоподобно.
2. Лучше откажитесь: если биржа задержит депозит, риск ляжет на вас.
3. Если вы сами пользовались миксером ради приватности, сохраните записи о том, какие монеты вы туда отправили и откуда они.