T3 Financial Crime Unit (T3 FCU) — совместный проект Tether, TRON и TRM Labs, созданный в сентябре 2024 года. Он помогает правоохранительным органам находить USDT в сети TRON, связанные с преступлениями, и замораживать их. К маю 2026 года, по собственным данным, подразделение заморозило более 450 млн долларов — иногда в течение 24 часов после запроса.
Кто за этим стоит
Название — по трём участникам. Tether выпускает USDT. TRON — это блокчейн. TRM Labs — компания блокчейн-аналитики. Tether объявил о создании подразделения 10 сентября 2024 года как о способе вместе с правоохранительными органами бороться с незаконным использованием USDT в TRON.[1]
Tether описывает T3 FCU как систему быстрой связи и блокировки незаконных USDT в TRON.[2] Проще говоря: когда полиция находит кошелёк с украденными или преступными USDT, подразделение помогает быстро внести этот адрес в чёрный список, пока деньги не ушли дальше.
Как работает заморозка
Заморозка происходит внутри контракта USDT. У контракта USDT в TRON есть функции чёрного списка, которыми может пользоваться только Tether как владелец контракта, — так же, как в Ethereum.[3] Адрес из чёрного списка не может отправлять USDT.
Общая политика Tether объясняет, когда он действует. Компания говорит, что следует санкционному списку SDN Минфина США, придерживается нулевой терпимости к преступному использованию USDT и может ограничивать USDT в кошельках, связанных с незаконной деятельностью.[4] T3 FCU — один из каналов этой работы в TRON.
Заморозка — не всегда конец истории. В деле о финансировании терроризма в США в 2025 году Tether, по его словам, заморозил около 1,6 млн долларов в USDT, а затем перевыпустил их, чтобы американские власти смогли вернуть средства.[5]
Цифры — по данным самой компании
Все цифры ниже взяты из объявлений Tether. Это данные самой компании, независимо их никто не проверял.
| Дата | Что сообщили | Источник |
|---|---|---|
| сент. 2024 | В первые недели помогли заморозить более 12 млн USDT, связанных с шантажом, инвестиционным мошенничеством и другими делами | Tether[1] |
| окт. 2025 | Помощь правоохранительным органам в 23 юрисдикциях; больше всего — США: 83 млн долларов, 27% объёма, 37 дел | Tether[6] |
| май 2026 | Более 450 млн долларов заморожено с запуска; в 2025 году перехвачено на 43,9% больше незаконных средств, чем в 2024-м | Tether[2] |
Для сравнения: в апреле 2026 года Tether сообщил, что в целом его сотрудничество с правоохранительными органами помогло в более чем 2300 делах и привело к заморозке более 4,4 млрд долларов; в работе участвовали более 340 ведомств из 65 стран.[4] Эта сумма — вся работа Tether, а не только T3 FCU.
Заморозка за 24 часа
Главное — скорость. Tether пишет, что по запросу правоохранительных органов T3 FCU замораживала активы в течение 24 часов в нескольких случаях захвата аккаунтов и в экстренных ситуациях, связанных с насильственными преступлениями.[2] Чем раньше адрес заморожен, тем меньше времени на то, чтобы увести средства дальше.
Почему TRON
Через TRON идёт большая доля рискованных потоков. TRM Labs отнесла к TRON 58% незаконного криптовалютного оборота в 2024 году.[7] Поэтому подразделение, которое занимается USDT в TRON, касается всех, кто торгует этой монетой.
Что это значит для P2P-трейдеров
Если вы покупаете или продаёте USDT в TRON напрямую (P2P), T3 FCU затрагивает вас двумя путями.
- Монеты продавца могут заморозить у источника. Если адрес продавца связан с мошенничеством и попал в чёрный список, USDT на нём перестают двигаться. Если вы уже заплатили фиатом, а USDT так и не пришли, это спор с продавцом, а не «зависший» перевод, который можно исправить.
- Под заморозку может попасть ваш собственный адрес. Заморозка ставится на адрес. Если ваш адрес в чёрном списке, снять блокировку может только Tether. Что делать и каковы шансы — в гайде биржа заморозила USDT: что делать.
Среди дел, которые называет Tether, — шантаж, инвестиционное мошенничество, захват аккаунтов и экстренные ситуации с насильственными преступлениями.[1][2] Но решения о блокировке заранее не видны. Практическая защита — не принимать монеты с грязной историей.
Никто, кроме Tether, не может убрать адрес из чёрного списка USDT. Тот, кто предлагает «разморозить» USDT за плату, — не Tether.
Что делать
- Проверяйте адрес продавца до оплаты. Используйте AML-проверку и проверку на заморозку. Как это сделать — в гайде по проверке USDT TRC-20.
- Пользуйтесь эскроу площадки и не уводите сделку из платформы.
- Сохраняйте документы: номер ордера, переписку, чек банка, хеш транзакции.
- Если вас обманули, быстро заявите в полицию. T3 FCU действует по запросам правоохранительных органов, так что скорость важна.[2]
- Если ваш адрес заморожен, обращайтесь в Tether только через официальные каналы.
Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; проверяйте источники.
Источники
- Tether — Tether, TRON and TRM Labs Establish First-Ever Private Sector Financial Crime Unit to Combat Crypto Crime (10 Sept 2024). Проверено 4 ноября 2026.
- Tether — $450 Million Frozen And Counting: T3 Financial Crime Unit Continues Global Crackdown on Illicit Crypto Flows (14 May 2026). Проверено 4 ноября 2026.
- Tronscan — Tether USD (USDT) on TRON: contract. Проверено 4 ноября 2026.
- Tether — Tether Supports Freeze of More Than $344 Million in USDT in Coordination with OFAC and U.S. Law Enforcement (23 Apr 2026). Проверено 4 ноября 2026.
- Tether — Tether Acknowledged by U.S. Authorities for Freezing $1.6M Connected to Terrorism Financing (24 Jul 2025). Проверено 4 ноября 2026.
- Tether — T3 Financial Crime Unit Surpasses $300 Million in Frozen Assets, Strengthening Global Efforts Against Crypto-Related Crime (31 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
- TRM Labs — Category deep dive: overall 2024 figures and declining illicit crypto volume on TRON. Проверено 4 ноября 2026.