Заморозка и clawback в XRP Ledger: что знать держателям

Сам XRP в XRP Ledger нельзя ни заморозить, ни изъять (clawback). Токены, выпущенные в этом реестре, — можно: эмитент может заморозить одного держателя, заморозить всё, что выпустил, применить глубокую заморозку или забрать токены обратно — в зависимости от выбранных настроек. Прежде чем держать токен, проверьте, кто его выпустил и какие из этих полномочий эмитент оставил за собой.

XRP и токены — разные вещи

В XRP Ledger XRP — родной актив. Всё остальное — токены, которые учитываются в линиях доверия (trust lines). Линии доверия обеспечивают простое правило: никто не может заставить вас держать токен, который вам не нужен.^[1]

Отсюда и правила заморозки. Документация XRP Ledger говорит, что заморозить XRP в реестре не может никто. Заморозка применяется только к выпущенным токенам. Кастодиальные биржи по-прежнему могут заморозить средства клиентов у себя, но это происходит вне реестра.^[2]

Документация называет причины, по которым эмитент может заморозить токены: чтобы выполнить требования регулятора или на время расследования подозрительной активности.^[2]

Виды заморозки

Настройка	Что затрагивает	Что держатель ещё может
Individual Freeze	Линию доверия одного держателя	Получать токен от других; отправлять его только напрямую эмитенту^[2]
Global Freeze	Все токены эмитента у всех держателей^[2]	Зависит от того, снимет ли её эмитент
Deep Freeze	Линию доверия одного держателя	Ни отправлять, ни получать токен от других^[3]
No Freeze	Полномочия самого эмитента	Защищает держателей: эмитент навсегда отказывается от заморозки^[2]

Несколько важных деталей:

Deep Freeze надстраивается над обычной заморозкой. Её можно наложить только на линию доверия, которая уже заморожена или замораживается одновременно.^[3] Для неё нужна поправка (amendment) DeepFreeze.^[3]
No Freeze — навсегда. Эмитент, включивший её, отказывается и от заморозки отдельных держателей, и от возможности снять глобальную заморозку.^[2]
No Freeze исключает Deep Freeze. Адрес с включённой No Freeze не может включить Deep Freeze.^[3]

Clawback

Clawback позволяет эмитенту забрать токены у держателя. Работает это только при строгих условиях:^[4]

По умолчанию функция выключена. Эмитент включает её транзакцией AccountSet.
Включить её можно, только пока каталог объектов эмитента (owner directory) полностью пуст. Эмитент, у которого уже есть токены, включить её не может.
Её нельзя включить на аккаунте, который уже отказался от заморозки линий доверия.
Нужна поправка Clawback.
XRP — не токен, и забрать его через clawback нельзя.

Значит, clawback — это выбор, который эмитент делает до выпуска. Токен, который годами обращался без этой функции, не может получить её позже.

Что это значит для стейблкоинов вроде RLUSD

Регулируемые эмитенты стейблкоинов проверяют своих клиентов. Ripple USD (RLUSD) выпускают Standard Custody and Trust Company и другие регулируемые дочерние компании Ripple; токен работает в XRP Ledger и других сетях. Ripple пишет, что прямые клиенты должны пройти KYC и AML, а клиенты и кошельки регулярно проверяются по санкционным спискам.^[5]

Вот где место AML-проверки. Сервис смотрит историю адреса в XRP Ledger. Заморозка или clawback — решение эмитента. Низкая оценка риска эмитента ни к чему не обязывает, а замороженная линия доверия не меняет того, что оценка говорит о прошлом.

Проверьте, кто выпустил токен

Выпустить токен со знакомым названием может кто угодно. Чтобы убедиться, кто стоит за адресом эмитента, ищите двустороннюю связь: поле Domain аккаунта должно совпадать с доменом, на котором лежит его файл xrp-ledger.toml. В документации сказано, что ни одной из двух ссылок по отдельности доверять не следует.^[6]

Для просмотра аккаунта xrpl.org перечисляет публичные обозреватели, среди них Bithomp, XRPScan и XRPL Explorer на livenet.xrpl.org.^[7]

Биржи и destination tag

Заморозка на бирже — отдельная история от заморозки в реестре, и это не единственный риск на бирже. Биржи по destination tag понимают, какому клиенту зачислить перевод. Платёж без тега может потребовать ручной обработки, прежде чем его зачислят.^[8] Всегда копируйте тег вместе с адресом.

Платежи окончательны. Ripple пишет, что не может остановить или изменить транзакции в XRP Ledger и никогда не попросит отправить ей XRP.^[9]

Заморозка в XRP Ledger касается токенов, а не XRP. Если вам говорят, что ваш XRP «заморожен», и просят плату за разблокировку, — это мошенничество.

Что делать

Знайте, что держите. XRP в реестре заморозить нельзя; токены — можно.
Проверьте эмитента. Убедитесь в связи Domain и xrp-ledger.toml, прежде чем открывать линию доверия.
Посмотрите настройки эмитента. No Freeze означает: ни индивидуальной, ни глобальной, ни глубокой заморозки. Clawback, если включён, был включён до выпуска токенов.
Указывайте destination tag при каждом переводе на биржу.
Проверяйте контрагентов перед получением крупных платежей в токенах.

Сервисы, поддерживающие XRP Ledger, — на странице XRP; цены и сравнение — в обзорах сервисов.

Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; проверяйте источники.