EN

Huione Group и FinCEN: что правило 311 значит для USDT

Редакция TopAMLОпубликовано 5 ноября 20265 мин чтения

В октябре 2025 года FinCEN утвердил правило по разделу 311 Патриотического акта США, которое отрезает камбоджийскую Huione Group от финансовой системы США. По данным FinCEN, Huione отмыла не менее $4 млрд незаконных доходов, включая деньги от северокорейских криптокраж и мошенничества pig butchering. Значительная часть этих потоков шла в стейблкоинах, поэтому AML-сервисы считают USDT со связью с Huione высокорисковым.

Хронология

  • 1 мая 2025 года. FinCEN объявил, что Huione Group представляет «основную угрозу отмывания денег» (primary money laundering concern), и предложил правило против неё.[1] Проект опубликовали в Federal Register 5 мая 2025 года.[2]
  • 14 октября 2025 года. FinCEN объявил окончательное правило.[3] Минфин США выпустил его вместе с санкциями OFAC против другой камбоджийской мошеннической сети — Prince Group.[4]
  • 16 октября 2025 года. Правило опубликовано в Federal Register. Оно вступило в силу 17 ноября 2025 года и закреплено в 31 CFR 1010.664.[5]
  • 23 июня 2026 года. FinCEN предложил распространить правило на H-Pay Service PLC и на любого «правопреемника» Huione Group.[6] Позже срок подачи комментариев продлили до 2 августа 2026 года из-за сбоя портала.[7] На момент публикации этого поста поправка остаётся проектом.

Что такое Huione Group

FinCEN описывает Huione Group как финансовый конгломерат из Пномпеня. В окончательном правиле названы три её компонента:[5]

  • Haowang Guarantee, бывшая Huione Guarantee. Ребрендинг прошёл 19 октября 2024 года. По оценке FinCEN, это был маркетплейс на базе Telegram, где продавали незаконные товары и услуги — по сути как даркнет-рынок, только в открытом интернете.
  • Huione Pay PLC — платёжная компания. По данным FinCEN, через неё клиенты торговали криптовалютой и меняли её на фиат и обратно.
  • Huione Crypto — управляет брендом Huione Exchange и выпускает стейблкоин USDH.

FinCEN пишет, что эти структуры используют общую криптоинфраструктуру и действуют как единое целое. Поэтому трудно понять, какой именно компонент провёл ту или иную транзакцию.[5]

Что выяснил FinCEN

По данным FinCEN, с августа 2021 по январь 2025 года Huione Group получила не менее $4 млрд незаконных средств. Из них не менее $37 млн — от северокорейских кибератак, не менее $36 млн — от инвестиционного криптомошенничества и около $300 млн — от других кибермошенничеств.[1][4]

В окончательном правиле также сказано:[5]

  • По оценке FinCEN, реальной программы AML/KYC у Huione нет — даже после проекта правила в мае 2025 года.
  • В июле 2024 года сама Huione признала в СМИ, что её возможности KYC «серьёзно недостаточны».
  • В сентябре 2024 года Huione запустила USDH и рекламировала его как «незамораживаемый». FinCEN противопоставляет это эмитентам стейблкоинов, которые замораживают средства по запросу правоохранительных органов.
  • В июле 2024 года один эмитент стейблкоина заморозил более $29 млн на кошельке Huione Group.

Связь с USDT в сети Tron

В окончательном правиле приводятся данные блокчейн-анализа: с 1 мая по 17 июня 2025 года транзакции с участием кошельков Huione Group превысили $10 млрд в Tether на Tron. В той же сноске активность в Ethereum оценена в $219 млн.[5] Иначе говоря, проект правила потоки не остановил. Основной объём шёл в USDT в сети Tron.

Почему так, объясняет предупреждение FinCEN о скам-центрах от сентября 2026 года. Профессиональные отмыватели переводят мошеннический USDT из Ethereum в Tron и меняют другие активы на стейблкоины, потому что стейблкоинами удобно пользоваться на гарант-маркетплейсах.[8] О схемах, которые питают эту систему, — в нашем посте про мошенничество pig butchering.

Что на самом деле требует правило

Правило касается «охваченных финансовых учреждений». В общем случае это банки, брокеры-дилеры по ценным бумагам, фьючерсные комиссионные брокеры и вводящие брокеры, а также паевые фонды.[5] Им запрещено открывать или вести корреспондентский счёт для Huione Group. Кроме того, они должны принимать разумные меры, чтобы не проводить через американский корреспондентский счёт иностранного банка транзакции, в которых участвует Huione Group.[5]

Два момента легко упустить:

  • Это не санкционный список OFAC. Октябрьская мера против Huione — правило FinCEN по разделу 311. В тот же день OFAC ввёл санкции против другой цели — Prince Group.[4]
  • Правило не регулирует ваш кошелёк напрямую. Оно обращено к финансовым учреждениям США и корреспондентским счетам. Но биржи и их банки-партнёры воспринимают его как сильный сигнал риска.

Почему AML-сервисы помечают связь с Huione

AML-инструменты оценивают, откуда пришли средства. Связь с Huione может поднять оценку риска по нескольким причинам, и все они следуют из официальных документов:

  1. FinCEN признал группу основной угрозой отмывания денег.[5]
  2. Через её кошельки проходили доходы, связанные с северокорейскими хакерами и мошенническими сетями.[1]
  3. Компоненты используют общую инфраструктуру, поэтому риск одного переносится на остальные.[5]
  4. В предупреждении FinCEN перечислены признаки, совпадающие с этой экосистемой. Один из них — активное использование стейблкоина, эмитент которого заявляет, что его нельзя заморозить. Другой — платёжный провайдер в Камбодже, Мьянме или Лаосе, который скрывает своё местонахождение или структуру.[8]

Сервис может показать это как «мошенничество», «биржа высокого риска» или похожую категорию. Подробнее — в разделе о категории «мошенничество» и на странице проверки USDT TRC-20.

Следите за переименованиями. FinCEN пишет, что Huione Group меняет названия, чтобы уйти от внимания. Huione Guarantee стала Haowang Guarantee. Позже Haowang направила пользователей на Tudou Guarantee — маркетплейс, долю в котором она купила. Операции Huione Pay перешли к H-Pay.[9] Хороший сервис отслеживает такие метки правопреемников. Слабый может показывать старое название или вообще ничего.

Что делать

  1. Проверяйте USDT до получения. Прогоните адрес отправителя через AML-сервис до P2P- или OTC-сделки, а не после. Как это сделать — на странице проверки USDT TRC-20.
  2. Смотрите на категории. Huione, Haowang, Tudou, H-Pay или гарант-маркетплейс в отчёте — серьёзный сигнал, даже при небольшой доле.
  3. Осторожнее с «незамораживаемыми» стейблкоинами. FinCEN считает активное использование таких токенов признаком риска.[8]
  4. Не пытайтесь «отмыть» помеченные средства через биржу. Депозит могут задержать, и источник придётся объяснять.
  5. Сохраняйте записи. Переписку, счета и ID транзакций.
  6. Если вас обманули, сообщите об этом. FinCEN направляет пострадавших в IC3 ФБР.[8]

Если биржа уже задержала ваш депозит, прочитайте, что делать, если биржа заморозила USDT. Этот пост не является юридической консультацией. При крупных суммах с прямой связью с Huione обратитесь к юристу.

Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; проверяйте источники.

Источники

  1. FinCEN — FinCEN Finds Cambodia-Based Huione Group to be of Primary Money Laundering Concern, Proposes a Rule to Combat Cyber Scams and Heists (1 May 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  2. Federal Register (FinCEN) — Special Measure Regarding Huione Group, as a Foreign Financial Institution of Primary Money Laundering Concern (90 FR 18934) (5 May 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  3. FinCEN — FinCEN Issues Final Rule Severing Huione Group from the U.S. Financial System (14 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  4. U.S. Department of the Treasury — U.S. and U.K. Take Largest Action Ever Targeting Cybercriminal Networks in Southeast Asia (14 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  5. Federal Register (FinCEN) — Imposition of Special Measure Regarding Huione Group, as a Foreign Financial Institution of Primary Money Laundering Concern (90 FR 48295) (16 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  6. FinCEN — FinCEN Proposes to Sever H-Pay Service PLC and Other Huione Group Successor Entities from the U.S. Financial System (23 Jun 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  7. Federal Register (FinCEN) — Proposed Amendment to the Definition of Huione Group; Extension of Comment Period (91 FR 46761) (24 Jul 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  8. FinCEN — FinCEN Alert on Money Laundering Activity Associated with Digital Asset Investment Scam Centers (FIN-2026-Alert005) (3 Sept 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  9. Federal Register (FinCEN) — Definition of Huione Group, a Financial Institution Operating Outside the United States of Primary Money Laundering Concern (91 FR 38340) (25 Jun 2026). Проверено 4 ноября 2026.