Начните с сети: сервис бесполезен, если не поддерживает сеть, в которой идут ваши монеты. Затем сравните цену проверки и наличие бесплатных проверок. Посмотрите, показывает ли отчёт категории и источники риска, кто стоит за сервисом и можно ли пользоваться им без аккаунта и без подключения кошелька.
1. Какие сети поддерживает
Разница большая. Среди сервисов, которые мы отслеживаем, MistTrack подтверждает 9 из 10 наших сетей, а AMLCrypto работает с Bitcoin, Ethereum и TRON. У каждого сервиса в рейтинге указаны его сети. Сравнить их рядом можно в таблице сетей (на английском).
2. Цена проверки
Опубликованные цены — от бесплатной базовой проверки до примерно $1 за разовую платную. В пакетах выходит дешевле. Некоторые сервисы показывают цены только после регистрации или по запросу. Сравнить можно в таблице цен (на английском).
3. Насколько подробный отчёт
- Есть ли числовая оценка риска?
- Разбит ли риск по категориям?
- Можно ли скачать PDF для биржи?
- Можно ли проверить хеш транзакции, а не только адрес?
Как читать сам отчёт — в гайде что значит AML-оценка риска.
4. Кто стоит за сервисом
Если у сервиса есть названная компания, условия использования и политика конфиденциальности, она отвечает за свой отчёт. Анонимные сервисы годятся для быстрой проверки, но в споре их отчёт весит меньше.
5. Приватность
Подключать кошелёк не нужно никогда (см. поддельные AML-проверки). Одни сервисы работают без аккаунта, другие требуют регистрации даже для бесплатной проверки.
Как мы считаем оценку
В нашей методологии (на английском) у этих факторов такие веса: цена 20%, сети 20%, отчёт 20%, прозрачность 20%, приватность 10%, каналы 10%. Учитываем только факты, подтверждённые на собственных страницах сервиса.
Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.
Частые вопросы
Стоит ли пользоваться несколькими сервисами?
Для крупных сумм — да. Провайдеры размечают разные адреса, и второе мнение может поймать то, что пропустил первый.
Самый дорогой сервис — самый точный?
Не обязательно. Точность зависит от данных атрибуции, а их трудно сравнить со стороны. Выбирайте сервисы, которые называют свои источники.