Биржа задержала депозит: что пишут Binance, OKX и другие

Задержан, заблокирован, на проверке: что происходит

Если перевод уже прошёл в блокчейне, а биржа его не зачисляет, монеты не потеряны. Биржи обязаны соблюдать правила противодействия отмыванию денег, и в их справочных центрах описано несколько ситуаций, когда депозит ждёт проверки: по Travel Rule не хватает данных отправителя, биржа хочет знать, откуда деньги, происхождение монет выглядит аномальным, адрес под санкциями или ограничен весь аккаунт.

Названия у бирж разные — «заблокирован» (locked) у OKX, «Pending Assets» у Bybit, «on hold» у Kraken, проверка аккаунта у Coinbase, — но решение одно: ответить на запрос биржи в её собственном приложении или на сайте. Мы прочитали публичные справочные страницы каждой биржи 30 октября 2026 года; ниже только то, что на них написано.

Пять бирж в сравнении

Биржа	Что, по её страницам, вызывает задержку или проверку	Что могут попросить	Как решить вопрос или обжаловать
Binance	Проверки источника средств и источника благосостояния. Binance пишет, что проводит их, чтобы защитить аккаунт и соблюдать применимые требования, в том числе правила AML.[1] Задерживаются ли при этом депозиты, на странице не сказано.	Документы: расчётные листки, налоговые декларации, банковские выписки. Они должны быть на имя владельца аккаунта и в нередактируемом формате (PDF, JPG, PNG); скриншоты — со всей страницей, включая URL.[1]	На публичных страницах, которые нам удалось прочитать, не указано.
OKX	Дополнительная верификация по Travel Rule в регулируемых регионах; незаполненные обязательные анкеты или оценки;[2] непройденная верификация личности или комплаенс-проверка — тогда баланс может быть ограничен для депозитов, выводов и сделок.[3]	Имя отправителя по документам, отправлял ли он с биржи или с личного кошелька, иногда — страна его проживания.[2]	На странице «Активы» найдите заблокированный депозит, нажмите «Отправить» и заполните данные отправителя.[4] Если после заполнения анкет проблема остаётся — обратитесь в OKX Assistant.[2]
Bybit	Незавершённая проверка по Travel Rule; депозит сверх дневного лимита зачисления для сети (раздел Pending Assets); депозит со статусом «Abnormal Asset Origin» (аномальное происхождение средств).[5]	Для Travel Rule — определённые сведения о депозите, запрос приходит по email.[5] Для Abnormal Asset Origin на публичных страницах не указано.	Проверку по Travel Rule проходят в истории депозитов. При Abnormal Asset Origin нажмите Appeal на сайте; Bybit просит дать команде два дня на рассмотрение и пишет, что после отказа повторная апелляция невозможна.[5]
Kraken	Сумма выше лимита пополнения, несовпадение имени, задержка по запросу вашего банка, нет референса платежа, неверифицированный аккаунт, одинаковые депозиты в течение 72 часов.[6] При ограничении аккаунта по соображениям безопасности, юридическим или регуляторным причинам приостанавливаются все депозиты и выводы — и фиат, и крипта.[7]	Подтверждение личности или обновление данных, включая фото лица;[7] документы об источнике благосостояния или средств — расчётные листки, налоговые декларации, банковские выписки.[8]	Выполните действие для вашей причины задержки или ждите указаний от поддержки Kraken.[6] Верификация аккаунта обычно занимает 10–14 рабочих дней; если ответа нет дольше 14 рабочих дней, пишите в чат поддержки.[7]
Coinbase	Проверка аккаунта из-за активности или профиля, требований вашего региона, устаревших данных или плановой проверки.[9] Средства, отправленные на санкционный адрес OFAC или полученные с него, блокируются.[10]	Сведения об источнике средств или благосостояния, об отправителе или получателе транзакции, а также криптодокументы: выписки с бирж, история кошелька, ID транзакций в блокчейне, записи о майнинге или стейкинге.[9]	Откройте уведомление или задачу в аккаунте Coinbase и загрузите документы там.[9] Для заблокированных санкционных средств сначала нужна лицензия OFAC, затем — защищённая ссылка от поддержки Coinbase.[10]

Страницы проверены 30 октября 2026 года. Правила зависят от страны и от компании, которая обслуживает ваш аккаунт; ориентируйтесь на запрос, который видите в своём аккаунте.

Подробнее по биржам

Binance

На странице об источнике средств Binance перечисляет принимаемые документы и требования к формату. Среди допустимых доказательств — договоры купли-продажи и подписанные письма сертифицированных специалистов.^[1] Другие справочные страницы Binance о депозитах прочитать не удалось, поэтому мы не описываем, как биржа поступает с задержанным депозитом и как его обжаловать. Связывайтесь с поддержкой через официальное приложение или сайт Binance.

OKX

Первая причина, которую называет OKX, — проверка по Travel Rule: в зависимости от местного законодательства депозит может оставаться заблокированным, пока вы не предоставите данные отправителя.^[2] Если монеты отправили вы сами, в форме есть отметка «Я отправитель»; для депозита с биржи, покупки картой через сторонний сервис и перевода с личного кошелька — отдельные варианты.^[4] Если проблема с балансом не решается за 1–2 часа, OKX просит написать в поддержку через OKX Assistant и указать TxID или номер ордера.^[3]

Bybit

Депозит сверх дневного лимита — не комплаенс-проверка: Bybit каждый день зачисляет ожидающие активы в пределах лимита, а лимит обновляется в полночь по UTC.^[5] Статус «Abnormal Asset Origin» — другое дело, он проходит через апелляцию: Pending Appeal, Appeal in Progress, затем Successful или Failed, результат приходит по email.^[5] VIP-пользователи Bybit могут заранее проверить адрес-источник депозита на риск, но биржа предупреждает, что результат не гарантирован.^[5]

Kraken

Kraken пишет, что часть задержанных депозитов освобождается автоматически, а часть требует ручной проверки; при несовпадении имени депозит, скорее всего, вернут или отменят.^[6] Запрос документов об источнике благосостояния или средств, по словам Kraken, не означает, что вы сделали что-то не так.^[8]

Coinbase

Coinbase пишет, что запрос информации не означает, что вы что-то нарушили. Во время проверки часть сервисов может работать, но отдельные операции могут задерживаться, ограничиваться или быть недоступны; если не предоставить сведения, возможны ограничения депозитов, выводов или торговли и даже закрытие аккаунта.^[9] Если вам без вашего участия прислали крипту с санкционного адреса, Coinbase автоматически не зачисляет эти средства, а доступ к аккаунту сохраняется.^[10] Подробнее — в гайде Coinbase account restricted (на английском).

Что делать, если депозит задержан

1. Прочитайте статус и письма внутри биржи. Запишите точную формулировку — Travel Rule, Pending Assets, on hold, на проверке — и TxID.
2. Отвечайте только через приложение или сайт биржи. У OKX, Bybit, Kraken и Coinbase такие запросы идут через ваш аккаунт или их центр поддержки.
3. Если просят данные отправителя — укажите их. Для Travel Rule это имя отправителя по документам, с биржи или с личного кошелька он отправлял, иногда страна.
4. Соберите документы о происхождении монет: выписки с бирж, историю кошелька, ID транзакций, P2P-ордер и переписку, AML-отчёт по адресу отправителя.
5. Присылайте чёткие, полные, неотредактированные документы на своё имя. Если документ отклонили, пришлите другой, который устраняет названную причину, а не тот же файл повторно.
6. Дождитесь указанного срока проверки, прежде чем торопить поддержку, и сохраняйте всю переписку.
7. Не перебрасывайте спешно другие средства и не принимайте новые монеты от того же отправителя, пока вопрос не решён.

Как избежать следующей задержки

Проверки бирж вы не контролируете, но можете не принимать монеты с плохой историей. Перед P2P-сделкой или крупным переводом проверьте адрес отправителя в AML-сервисе из нашего рейтинга — пошагово в гайде «Проверка USDT TRC-20 на AML». Монеты, связанные с украденными средствами, санкциями или миксерами, называют грязной криптовалютой, а крупные взломы быстро появляются в нашем трекере инцидентов. Если биржа заморозила не один депозит, а весь аккаунт, читайте что делать, если биржа заморозила средства.