AML-оценка риска показывает, какая доля денег на адресе связана с рискованными источниками, обычно по шкале 0–100. Это повод присмотреться, а не доказательство преступления. Низкий балл не гарантирует, что биржа или эмитент примут средства.
Что измеряет балл
Сервис прослеживает транзакции, по которым деньги пришли на адрес, и сопоставляет контрагентов с размеченными субъектами: биржами, мошенниками, миксерами, санкционными сервисами и так далее. Балл показывает, какая доля денег пришла из рискованных категорий, насколько напрямую и насколько эти категории опасны. Объясняет балл разбивка по категориям под ним.
Шкалы у сервисов разные
Общей шкалы нет. Одно и то же число может значить разное, а у Scorechain высокий балл означает низкий риск. Вот что каждый сервис сам публикует о своей оценке:
| Сервис | Шкала | Уровни, как опубликовано | Что стоит знать |
|---|---|---|---|
| MistTrack | 3–100 | Low 0–30 · Moderate 31–70 · High 71–90 · Severe 91–100 | Для каждого типа риска показана и его доля в объёме транзакций адреса.[1] |
| GetBlock | 0–100 | Low 0–24 · Medium 25–49 · High 50–74 · Very high 75–100 | В документации предупреждают: доля категории в средствах — не то же самое, что её вклад в балл.[2] |
| AMLCrypto | 0–100% | Зелёная зона 0–39% · жёлтая 40–69% | Красная зона не расписана.[3] |
| Shard | 0–100 | Не опубликованы | Раскладывает балл по тегам риска с долей монет под каждым тегом.[4] |
| PublicAML | 0–100 | Без уровней | Балл — меньшее из двух чисел: тяжесть категории и степень доверия к её источнику (санкционные органы и эмитенты стейблкоинов — 100, жалобы сообщества — 25).[5] |
| USDTBanList | 0–100 | Низкий · средний · высокий (пороги не опубликованы) | Описывается как анализ происхождения средств.[6] |
| MetaSleuth | 1–5 | Пять уровней | В документации советуют не взаимодействовать с адресами с баллом 4 и выше.[7] |
| Scorechain (API для бизнеса) | 1–100, обратная | 1 = критический риск, 100 = риска нет | Направление шкалы обратное, чем у всех остальных.[8] Его Telegram-бот вместо этого показывает проверку по типам субъектов. |
| AMLBot | 0–100% (только Pro+) | Low · Medium · High | Lite и Pro показывают три уровня, точный балл есть только в Pro+. Пороги не опубликованы.[9] |
| TRM Labs | Только уровни | Low · Medium · High · Unknown | Для бизнеса. Числовые пороги не опубликованы.[10] |
Пример: балл 75. У MistTrack это «высокий», у GetBlock — «очень высокий», у AMLCrypto — выше зелёной и жёлтой зон, а у Scorechain — почти «риска нет». Поэтому сравнивайте категории, а не числа. Подробности — в обзорах сервисов.
Почему два сервиса не сходятся
У каждого провайдера своя база разметки адресов. Один уже знает, что адрес принадлежит мошенникам, другой — ещё нет. Поэтому «нет данных» нужно читать как «неизвестно», а не как нулевой риск.
Что делать с результатом
| Результат | Разумная реакция |
|---|---|
| Низкий балл, надёжные источники | Продолжайте, сохраните отчёт. |
| Средний, в основном P2P или рискованные биржи | Спросите, откуда средства. При крупной сумме попросите выписку о выводе с биржи. |
| Высокий, или любая доля санкций либо краденых средств | Откажитесь. Не пытайтесь «отмыть» монеты, которые уже получили. |
Баллы — оценка снизу, а картина постоянно меняется. Chainalysis отмечает, что её собственные цифры по незаконным объёмам пересматриваются в большую сторону по мере выявления новых адресов.[11]
Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.
Частые вопросы
Балл 0 — это хорошо?
Только если у сервиса действительно есть данные об адресе. У нового или неразмеченного адреса может быть 0 просто потому, что о нём пока ничего не известно.
Если балл высокий, я нарушил закон, получив эти средства?
Нет. Это значит, что у средств рискованная история. Важно, как вы поступите дальше: откажитесь от новых переводов, сохраните документы и при необходимости обратитесь в биржу.
Источники
- MistTrack docs — Get risk score (v3). Проверено 4 ноября 2026.
- GetBlock docs — How risk scoring works. Проверено 4 ноября 2026.
- AMLCrypto — Btrace: AML check. Проверено 4 ноября 2026.
- Shard — Risk-API description (PDF). Проверено 4 ноября 2026.
- PublicAML — Methodology. Проверено 4 ноября 2026.
- USDTBanList — Enterprise compliance API. Проверено 4 ноября 2026.
- MetaSleuth docs — Wallet screening API. Проверено 4 ноября 2026.
- Scorechain docs — sc_getAddressAnalysis. Проверено 4 ноября 2026.
- AMLBot — AMLBot plans explained: Lite, Pro and Pro+ (3 Jun 2026). Проверено 4 ноября 2026.
- TRM Labs — June 2025 product highlights (Jul 2025). Проверено 4 ноября 2026.
- Chainalysis (original research report) — 2026 Crypto Crime Report Introduction (8 Jan 2026). Проверено 4 ноября 2026.