EN

OFAC и список SDN: что это и что значит для крипты

Редакция TopAMLОпубликовано 5 ноября 2026Источники проверены 4 ноября 2026English version

OFAC (Office of Foreign Assets Control, Управление по контролю за иностранными активами) — подразделение Министерства финансов США, которое применяет и обеспечивает соблюдение экономических и торговых санкций. Главный его список — SDN: имущество внесённых в него людей и компаний под юрисдикцией США блокируется, а американским лицам, как правило, запрещено иметь с ними дело. В некоторых записях SDN указаны криптоадреса, поэтому AML-сервисы помечают такие кошельки как санкционные.

Что такое OFAC и какое ведомство отвечает за санкции

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) входит в Министерство финансов США — в его Управление по борьбе с терроризмом и финансовой разведке. OFAC применяет и обеспечивает соблюдение экономических и торговых санкций в ответ на угрозы национальной безопасности, внешней политике или экономике США. Санкции могут блокировать имущество конкретных людей и компаний или в целом ограничивать операции со страной, регионом либо отраслью экономики.[1]

Соблюдать санкции OFAC обязаны все «американские лица»: граждане США и постоянные жители где бы они ни находились, любой, кто находится в США, а также компании, зарегистрированные в США, вместе с их зарубежными филиалами. Точные определения даны в правилах каждой программы в 31 CFR, глава V.[2]

Что такое санкционный список

Санкционный список — это опубликованный перечень людей, компаний, судов и других целей, против которых государство ввело ограничения. Санкции OFAC отчасти «списочные» — действуют против названных записей, — а отчасти охватывают целые страны и регионы. Здесь речь о списках; о странах — в гайде санкционные страны OFAC и криптовалюта.

У OFAC две группы списков:[3]

Список SDNСводный (не-SDN) список
Полное названиеSpecially Designated Nationals and Blocked Persons List — список особо обозначенных граждан и заблокированных лицОтдельные списки: SSI (отраслевые санкции), FSE (лица, уклоняющиеся от санкций), CAPTA, NS-MBS, NS-CMIC и другие[4]
ПоследствияИмущество под юрисдикцией США блокируется; американским лицам, как правило, запрещено иметь дело с внесёнными в списокБолее узкие ограничения без блокировки — какие именно, зависит от программы
Значение для криптыЗдесь публикуются криптоадреса лиц и сервисов под санкциямиДля обычной проверки кошелька почти не важен

OFAC, например, прямо пишет, что список SSI не входит в список SDN.[4]

Список SDN: определение

SDN — это человек или организация из списка SDN. По формулировке OFAC, имущество и имущественные интересы внесённых в список блокируются, если они находятся в США или под контролем американских лиц, а американским лицам в целом запрещено иметь с ними дело.[3] В список также входят суда и самолёты, заблокированные OFAC.[5]

Но попадание в список — не единственное основание. Некоторые санкции блокируют целые категории лиц, даже если их нет в списке SDN, в том числе компании, подпадающие под «правило 50 процентов».[3]

Правило 50 процентов

Любая организация, которой одно или несколько заблокированных лиц в совокупности владеют на 50% и больше — напрямую или косвенно, — тоже считается заблокированной. Доли лиц, заблокированных по разным программам, складываются. Правило касается только владения: если заблокированное лицо контролирует компанию, но владеет меньше чем 50%, она не блокируется автоматически, хотя OFAC может внести её в список отдельно.[6] На практике компания может быть заблокирована, хотя её названия в списке нет, — поэтому бизнесу недостаточно проверять одни только имена.

Что значит «заблокировано» и кому принадлежат такие средства

Блокировка — это заморозка, а не конфискация. Право собственности на заблокированное имущество остаётся у заблокированного лица, но никто не вправе переводить, снимать или иначе распоряжаться им без разрешения OFAC. Тот, кто заблокировал имущество, должен сообщить об этом в OFAC в течение 10 рабочих дней.[7]

Для криптовалюты OFAC поясняет: американское лицо, у которого оказалась заблокированная криптовалюта, должно закрыть к ней доступ всем сторонам, сообщить о ней в течение 10 рабочих дней, а затем отчитываться ежегодно; конвертировать её в доллары не требуется. Платформа может сообщить клиенту, что заблокировала его монеты, а клиент может подать в OFAC заявку на лицензию для их разблокировки.[8]

Блокировка и отклонение. Если операция запрещена, но заблокированное лицо в ней не заинтересовано, банк или платформа не замораживает средства, а отклоняет перевод — и об этом тоже сообщает в течение 10 рабочих дней.[9]

Как криптоадреса попадают в список SDN

OFAC может добавлять адреса цифровой валюты в запись SDN как идентификаторы. Каждый адрес идёт отдельным полем с указанием валюты, например «Digital Currency Address - XBT». OFAC предупреждает, что эти перечни адресов, скорее всего, не исчерпывающие.[8] Примеры, историю и формат записей мы разобрали в статье санкционные криптоадреса OFAC; о биржах — в материале Garantex и Grinex, а о том, как санкции могут снять, — Tornado Cash исключён из списка (на английском).

Как искать в списке OFAC

Бесплатный инструмент OFAC — Sanctions List Search.[10] Он ищет и по списку SDN, и по сводному списку, а поле имени использует нечёткий поиск. Полные файлы данных можно скачать в Sanctions List Service.[5]

  1. Поиск по имени: введите его в поле имени. Нечёткий поиск выдаёт похожие варианты, так что совпадение в выдаче ещё не означает настоящего совпадения.
  2. Поиск криптоадреса: вставьте его в поле ID #. Нечёткого поиска там нет — найдётся только точное совпадение.[8]
  3. Проверка совпадения: OFAC советует сначала понять, в каком списке найдена запись, а затем сравнить её целиком — дату рождения, гражданство, номера документов, адрес. Если общего очень мало, совпадения, скорее всего, нет; если совпадает несколько деталей — вероятно, есть. Сам OFAC совпадения не подтверждает.[9]

Ограничение для крипты: OFAC перечисляет только названные им адреса. Кошелёк, который вчера получил монеты с адреса из SDN, в поиске не появится. Этот пробел и закрывают AML-сервисы.

Что это значит для обычного пользователя криптовалюты

  • Если вы американское лицо, санкционные обязательства в крипте те же, что и в долларах.[8] Платёж лицу из SDN или от него может быть нарушением при любой сумме; наказание бывает гражданско-правовым, а в некоторых случаях и уголовным.[11]
  • Если вы не в США, ваша биржа, кошелёк или эмитент стейблкоина всё равно могут применять список SDN. Депозит, связанный с адресом из SDN, могут задержать или заморозить — см. биржа задержала депозит и базу заморозок.
  • AML-сервисы помечают это как «санкции». Большинство сервисов загружают адреса из SDN и отслеживают связь с ними: какая доля средств кошелька пришла с этих адресов или ушла на них. Прямая или крупная доля санкций — самый серьёзный результат проверки. См. категорию риска «Санкции» и что значит AML-оценка риска.

Что делать: короткий чек-лист

  1. До получения проверьте адрес отправителя в AML-сервисе — для первого взгляда хватит бесплатных проверок (на английском); сравнение сервисов — в обзорах. Для стейблкоинов — как проверить USDT перед получением.
  2. Для точного совпадения найдите адрес в Sanctions List Search (поле ID #).
  3. Если есть хоть какая-то связь с санкциями, откажитесь от сделки. Не передавайте монеты дальше и не прогоняйте их через другие кошельки.
  4. Если средства уже заблокированы, сохраните все документы и действуйте через официальную поддержку платформы; путь к разблокировке — заявка на лицензию OFAC. Обратитесь к юристу по санкциям.
  5. Если у вас бизнес, проверка имён и адресов — только начало. См. санкционный скрининг в криптовалюте, проверку кошельков и сервисы для бизнеса (на английском).

Это не юридическая консультация. Гайд пересказывает открытые материалы OFAC. Применяется ли к вам санкционное правило, зависит от вашего статуса и программы; обратитесь к квалифицированному юристу.

Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.

Частые вопросы

Какое ведомство США отвечает за экономические санкции?

Управление по контролю за иностранными активами (OFAC), входящее в Министерство финансов США. Оно применяет и обеспечивает соблюдение экономических и торговых санкций.

Что значит SDN в терминах OFAC?

SDN — Specially Designated National, «особо обозначенное лицо». В список SDN внесены люди, компании, суда и самолёты, чьё имущество под юрисдикцией США блокируется и с которыми американским лицам в целом нельзя иметь дело.

Кому принадлежат заблокированные средства лица из SDN?

По-прежнему ему: OFAC пишет, что право собственности остаётся у заблокированного лица. Но перемещать или использовать средства без разрешения OFAC нельзя, а тот, кто их держит, должен сообщить в OFAC в течение 10 рабочих дней.

Что такое соблюдение требований OFAC (OFAC compliance)?

Это выполнение санкций OFAC: проверка клиентов и платежей по спискам OFAC, блокировка или отклонение запрещённых операций и отчёт о них в OFAC. Для криптокомпаний сюда входит и проверка адресов кошельков.

Можно ли проверить криптоадрес по списку OFAC?

Да: вставьте его в поле ID # в Sanctions List Search — поиск вернёт только точное совпадение. Кошельки, которые лишь получали средства с такого адреса, он не покажет; для этого нужен AML-сервис.

Список SDN и сводный санкционный список — одно и то же?

Нет. Сводный список объединяет списки OFAC вне SDN, например SSI и FSE, и ограничения по ним уже — без блокировки имущества.

Источники

  1. OFAC, US Treasury — FAQ 1: What is OFAC and what does it do?. Проверено 4 ноября 2026.
  2. OFAC, US Treasury — FAQ 11: Who must comply with OFAC sanctions?. Проверено 4 ноября 2026.
  3. OFAC, US Treasury — FAQ 91: What lists does OFAC maintain?. Проверено 4 ноября 2026.
  4. OFAC, US Treasury — Other OFAC sanctions lists (Consolidated Sanctions List). Проверено 4 ноября 2026.
  5. OFAC, US Treasury — Sanctions List Service. Проверено 4 ноября 2026.
  6. OFAC, US Treasury — FAQs: Entities owned by blocked persons (50% Rule). Проверено 4 ноября 2026.
  7. OFAC, US Treasury — FAQ 9: What does OFAC mean when it refers to “blocked” property? How does OFAC define “property”?. Проверено 4 ноября 2026.
  8. U.S. Treasury, Office of Foreign Assets Control (OFAC) — OFAC FAQs: Questions on Virtual Currency (topic 1626) (19 Mar 2018). Проверено 4 ноября 2026.
  9. OFAC, US Treasury — FAQ 5: When screening for sanctions, how do I determine if I have a valid match to a name on one of OFAC’s lists?. Проверено 4 ноября 2026.
  10. OFAC — Sanctions List Search. Проверено 4 ноября 2026.
  11. OFAC, US Treasury — FAQ 12: How much are the penalties for violating OFAC sanctions regulations?. Проверено 4 ноября 2026.