EN

Санкционные страны OFAC: что это значит для криптовалюты

Редакция TopAMLОпубликовано 5 ноября 2026Источники проверены 4 ноября 2026English version

Единого официального списка санкционных стран у OFAC нет. В его FAQ под широкими (всеобъемлющими) санкциями названы Куба, Иран, КНДР, Крым и регионы так называемых ДНР и ЛНР. Остальные программы США, включая российскую и венесуэльскую, уже по охвату, а криптобиржи по IP-адресу и адресу проживания не пускают пользователей из полностью санкционных мест.

Есть ли официальный список санкционных стран OFAC

Нет. OFAC (Управление по контролю за иностранными активами Минфина США) прямо пишет, что не ведёт отдельного списка стран, с которыми американским лицам запрещено вести дела. Вместо этого у него есть санкционные программы: одни направлены на страну или регион, другие — на деятельность вроде терроризма или наркоторговли в любой точке мира.[1] Все программы перечислены на странице Sanctions Programs and Country Information (на английском); там же сказано, что санкции бывают «всеобъемлющими или избирательными».[2]

Поэтому любой «список стран под санкциями США» обычно смешивает две разные вещи: несколько мест под почти полным запретом и десятки стран, где санкции касаются только конкретных людей и компаний.

Всеобъемлющие и адресные санкции: в чём разница

  • Широкие санкции против юрисдикции (всеобъемлющие) в общем случае запрещают американским лицам большинство сделок, связанных со всей страной или регионом, — например, ввоз и вывоз товаров, услуг и технологий.[1]
  • Блокирующие санкции против правительства замораживают всё имущество иностранного правительства, включая его ведомства и подконтрольные ему компании.[1]
  • Адресные (списочные) санкции направлены на конкретных людей и организации, например из списка SDN. OFAC отмечает: во многих программах есть название страны, но применяются только адресные санкции.[3]

Проще говоря, «страна под всеобъемлющими санкциями» — та, где по умолчанию запрещены почти любые сделки. При адресной программе обычные дела со страной разрешены, если в них не участвует лицо из санкционного списка. OFAC также подчёркивает: санкционные лица могут находиться где угодно в мире.[1]

Какие юрисдикции OFAC держит под всеобъемлющими санкциями

В FAQ 10 OFAC, последнее обновление которого — 26 октября 2026 года, под широкими санкциями названы:[1]

ЮрисдикцияКак её описывает OFAC
КубаШирокие санкции против юрисдикции; правительство тоже заблокировано.[1]
ИранШирокие санкции против юрисдикции; правительство тоже заблокировано.[1]
КНДРШирокие санкции против юрисдикции; правительство тоже заблокировано.[1]
КрымШирокие санкции против юрисдикции.[1]
Регионы так называемых ДНР и ЛНРШирокие санкции против юрисдикции.[1] Они не охватывают Донецкую и Луганскую области целиком; чтобы понять, попадает ли место в зону санкций, OFAC разрешает опираться на проверенные данные третьих сторон — почтовые индексы и карты.[4]

Какие страны не находятся под всеобъемлющими санкциями OFAC

Нескольких стран, которые многие ожидают увидеть в списке, касаются более узкие программы:

  • Россия. По словам OFAC, к России не применяются запреты такого же масштаба, но отдельные категории сделок запрещены, включая вывоз и ввоз ряда товаров и услуг.[1]
  • Венесуэла. Под блокирующими санкциями находится правительство Венесуэлы, а не вся страна.[1]
  • Сирия. С 1 июля 2025 года санкционная программа по Сирии больше не действует — по указу 14312. Санкции против Башара Асада и некоторых других лиц сохранены.[5]
  • Афганистан. OFAC пишет, что всеобъемлющих санкций против Афганистана нет; «Талибан» и некоторые другие группы внесены в список SDN.[6]
  • Никарагуа OFAC сам приводит как пример программы, которая в целом не запрещает сделки со страной.[1]

Списки меняются. OFAC предупреждает, что программы могут часто меняться, и советует сверяться с его правилами и страницами программ.[1] Смотрите на дату у любого «списка санкционных стран», включая этот.

Почему криптобиржи блокируют эти регионы

OFAC пишет, что санкционные обязательства американских лиц одинаковы, платят ли они в криптовалюте или в долларах.[7] В рекомендациях для криптоотрасли 2021 года он указал: компании с сильной программой комплаенса должны уметь с помощью геолокации находить и блокировать IP-адреса из санкционных юрисдикций. Там же советуется сверять IP с известными адресами VPN и замечать невозможные входы — например, когда один пользователь заходит из США, а вскоре — из Японии.[8]

Два дела показывают, чем заканчивается пренебрежение этим:

  • Bittrex (октябрь 2022). Биржа согласилась заплатить $24 280 829,20 за 116 421 вероятное нарушение. Пользователи, по всей видимости находившиеся в Крыму, на Кубе, в Иране, Судане и Сирии, провели операции примерно на $263 млн. По данным OFAC, Bittrex мог понять, где они, по IP-адресам и адресам проживания, но не проверял эти данные. После этого биржа заблокировала IP-адреса из санкционных юрисдикций и ограничила счета пользователей оттуда.[9] (Общестрановые санкции против Судана сняли в октябре 2017 года,[9] а программа по Сирии прекращена в июле 2025-го.[5])
  • Kraken (ноябрь 2022). Kraken заплатил $362 158,70 за 826 операций пользователей, которые, судя по всему, находились в Иране. Счета они открыли в других странах, а потом заходили и торговали из Ирана: Kraken проверял IP при регистрации, но не блокировал его при операциях.[10]

Собственные списки бирж часто длиннее, чем у OFAC. Kraken, например, не обслуживает клиентов и не принимает депозиты из 14 регионов — среди них Афганистан, Беларусь, Россия, Сирия и Япония, а также Куба, Иран, КНДР и три региона Украины.[11] На такие списки влияют требования лицензий и санкции других стран, так что «запрещённые страны биржи» и список OFAC — не одно и то же.

Что будет, если ваш IP или адрес указывает на санкционный регион

Платформа будет реагировать на данные о местоположении, даже если вы ничего не нарушали и просто путешествуете:

  • Блокировка регистрации или входа с IP из санкционного региона.[8]
  • Ограничение счёта, если адрес проживания, документ или история входов указывают на санкционное место, — так поступил Bittrex после своего дела.[9]
  • Запрос документов в рамках KYC и возможная задержка депозита на время проверки.

VPN — не выход. OFAC называет попытку зайти на биржу с IP-адреса или через VPN, связанные с санкционной юрисдикцией, тревожным признаком и советует компаниям выявлять VPN.[8] Кроме того, иностранцам запрещено доводить американских лиц до нарушения санкций и действовать в обход санкций.[3] Скрывая местоположение, можно потерять и аккаунт, и деньги на нём.

Как AML-проверки отмечают санкционный риск

Биржа блокирует по тому, где вы находитесь. AML-проверка смотрит, откуда пришли монеты. В отчёте проверки кошелька появляется категория «санкции», если средства ведут к адресам из списка SDN — например, к бирже Garantex, против которой OFAC ввёл санкции в апреле 2022 года.[12] Площадки со слабым лицензированием или KYC часто попадают в категорию «биржа высокого риска». Это две разные проверки: чистый IP не отмывает грязные монеты, а чистые монеты не открывают доступ из заблокированной страны. Подробнее — в гайдах «Санкционный скрининг в крипте» и «Что значит AML-оценка риска».

Что делать: короткий чек-лист

  1. Прочитайте страницу биржи о запрещённых регионах до поездки или переезда — она может быть длиннее списка OFAC.
  2. Не заходите на биржу из санкционного региона и не прячьте местоположение за VPN.
  3. Держите адрес в KYC актуальным и честно отвечайте на вопросы о местоположении через официальную поддержку.
  4. Проверяйте адрес отправителя до получения монет. Сравнить сервисы AML-проверки можно в нашем рейтинге и обзорах; есть и бесплатная проверка (на английском).
  5. Ищите имена и адреса в Sanctions List Search OFAC (на английском).[13]
  6. Если средства задержали, сохраните документы и действуйте по процедуре биржи. При вопросах о санкциях или крупных суммах обратитесь к юристу.

Этот гайд пересказывает открытые материалы OFAC и не является юридической консультацией. Как биржи выстраивают такие проверки, мы разбираем на странице для бизнеса (на английском).

Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.

Частые вопросы

Какие страны в санкционном списке OFAC?

Единого списка стран у OFAC нет. В его FAQ под широкими (всеобъемлющими) санкциями названы Куба, Иран, КНДР, Крым и регионы так называемых ДНР и ЛНР. Против многих других стран действуют адресные программы, направленные на конкретных людей и компании.

Что значит «страна под всеобъемлющими санкциями»?

Это значит, что американским лицам в общем случае запрещены почти любые сделки со всей юрисдикцией — например, ввоз и вывоз товаров, услуг и технологий, — если OFAC их не разрешил или не сделал исключение.

Какие страны не находятся под всеобъемлющими санкциями OFAC?

Россия, Венесуэла, Афганистан и Никарагуа находятся под более узкими программами, а не под запретом на всю страну. Программа санкций по Сирии прекращена 1 июля 2025 года, хотя санкции против Башара Асада и некоторых других лиц остались.

Почему криптобиржа блокирует мою страну?

Биржи используют геолокацию по IP и адрес из KYC, чтобы не пускать пользователей из санкционных юрисдикций, — так советуют рекомендации OFAC 2021 года. Многие блокируют и другие страны из-за требований лицензий или санкций других государств.

Можно ли зайти на биржу из запрещённой страны через VPN?

Не стоит. OFAC считает вход с IP или через VPN, связанные с санкционной юрисдикцией, тревожным признаком, и биржа, заметив это, может ограничить аккаунт. Это не юридическая консультация.

Источники

  1. OFAC, US Treasury — FAQ 10: What jurisdictions or countries are sanctioned by the United States? (26 Oct 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  2. OFAC, US Treasury — Sanctions Programs and Country Information. Проверено 4 ноября 2026.
  3. OFAC, US Treasury — Introduction to the Office of Foreign Assets Control (PDF) (1 Jun 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  4. OFAC, US Treasury — FAQ 1009: Does E.O. 14065 block the entire Donetsk and Luhansk oblasts? (5 May 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  5. OFAC, US Treasury — FAQ 1220: How does E.O. 14312, “Providing for the Revocation of Syria Sanctions,” affect OFAC’s Syria Sanctions Program? (30 Jun 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  6. OFAC, US Treasury — FAQ 951: Is Afghanistan subject to comprehensive sanctions? (25 Feb 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  7. U.S. Treasury, Office of Foreign Assets Control (OFAC) — OFAC FAQs: Questions on Virtual Currency (topic 1626) (19 Mar 2018). Проверено 4 ноября 2026.
  8. OFAC, US Treasury — Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry (PDF) (Oct 2021). Проверено 4 ноября 2026.
  9. OFAC, US Treasury — Enforcement Release: OFAC Settles with Bittrex, Inc. for $24,280,829.20 (PDF) (11 Oct 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  10. OFAC, US Treasury — Enforcement Release: OFAC Settles with Virtual Currency Exchange Kraken for $362,158.70 (PDF) (28 Nov 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  11. Kraken Support — Where is Kraken licensed or regulated? (4 Nov 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  12. U.S. Department of the Treasury — Treasury Sanctions Russia-Based Hydra, World's Largest Darknet Market, and Ransomware-Enabling Virtual Currency Exchange Garantex (jy0701) (5 Apr 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  13. OFAC — Sanctions List Search. Проверено 4 ноября 2026.