AML-проверка на Bybit: как пройти и что делать

Что такое «AML-проверка на Байбит» на самом деле

Отдельной функции «AML-проверка» у Bybit нет. Так в обиходе называют проверки комплаенса, через которые биржа пропускает депозиты. В справочном центре Bybit описаны три ситуации, когда пришедший депозит не становится обычным балансом для торговли:

Что вы видите	Что это значит	Что делать
Депозит требует проверки по Travel Rule (верификации адреса кошелька)	Bybit нужны сведения об отправителе — в зависимости от местных правил.[1]	Заполнить форму в истории депозитов.[2]
Pending Assets из-за дневного лимита	Это не проверка: депозит превысил дневной лимит зачисления для сети.[1]	Ждать: средства зачисляются частями каждый день.
Pending Assets со статусом «Abnormal Asset Origin»	Депозит на проверке due diligence.[3]	Подать апелляцию на сайте Bybit.[1]

Bybit не публикует, при какой оценке риска или доле «грязи» депозит уходит на проверку, поэтому мы такие цифры не приводим. Зато биржа публикует, с чем не работает: она пишет, что строго запрещает средства, связанные с санкционными лицами и компаниями, высокорисковыми биржами, финансированием терроризма, насилием над детьми, украденными средствами и кражами.^[3] Это те же категории риска, которые показывают AML-сервисы.

Проверка по Travel Rule

Bybit пишет, что в зависимости от местных требований некоторые пользователи должны сообщить сведения о криптодепозите — пришёл ли он с другой биржи или с личного кошелька вроде MetaMask. Если это нужно, приходит письмо на почту.^[1] Порядок действий по FAQ Bybit о Travel Rule:^[2]

1. Откройте Funding Account (финансовый аккаунт) и нажмите History. В приложении: Assets → Funding Account → значок истории справа вверху.
2. Найдите депозит с жёлтой плашкой о том, что нужны данные, и нажмите Continue.
3. Укажите, откуда пришёл депозит: с биржи или криптосервиса либо с личного кошелька. Биржу выберите из списка или впишите название в пункте Other. Для личного кошелька укажите, ваш он или чужой.
4. Выберите, кто отправитель — физическое лицо или компания, и впишите имя и фамилию или полное название компании.
5. Поставьте галочку, что сведения верны и полны, и отправьте форму.

После этого депозит получает статус предварительной проверки; по словам Bybit, она может занять до 30 минут. Bybit предупреждает: если данные неточные или неполные, верификация может не пройти.^[2] Само правило подробно разобрано в гайде «Travel Rule в криптовалюте».

«Abnormal Asset Origin» и апелляция

Если депозит попал в Abnormal Asset Origin, он отображается в разделе Pending Assets на странице Funding Account (в приложении: Assets → Funding → Pending Assets).^[3] В FAQ о депозитах Bybit перечисляет четыре статуса:^[1]

Статус	Что советует Bybit
Pending Appeal (ожидает апелляции)	Нажать Appeal в веб-версии, чтобы начать проверку.
Appeal in Progress (апелляция рассматривается)	Подождать два дня. Результат придёт на почту или появится на странице Assets.
Appeal Successful (апелляция одобрена)	Можно вывести средства на странице Assets.
Appeal Failed (апелляция отклонена)	Окончательное решение — в письме. Повторно подать апелляцию нельзя.

Как подать апелляцию, по словам Bybit:^[3]

1. Апелляцию можно подать только на сайте Bybit, не в приложении.
2. Откройте Assets → Funding Account, вкладку Pending Asset, и нажмите Appeal рядом с нужным депозитом.
3. Заполните анкету расширенной проверки (Enhanced Due Diligence) и загрузите подтверждающие документы. Раздел об источнике капитала можно пропустить, если вы уже отправляли эти сведения команде Bybit за последние два месяца.
4. Команда проверки старается рассмотреть документы и связаться с вами в течение 24 часов. Если ответа нет, загляните в папку «Спам».

Отклонённую апелляцию повторить нельзя. Поэтому сначала соберите документы и только потом нажимайте Submit — не отправляйте то, что оказалось под рукой.

После проверки, пишет Bybit, если выяснится, что вы не связаны с рисками, средства можно вывести на другой адрес без рискованной истории. Комиссия сети списывается из суммы вывода, а за вывод активов с аномальным происхождением берётся ещё и отдельная комиссия за обработку — сверх обычной сетевой. Если сумма меньше комиссии, вывести её не получится.^[3]

Какие документы может запросить Bybit

Bybit называет это расширенной проверкой (Enhanced Due Diligence, EDD) и пишет, что это обычная мера комплаенса и она не означает, что вы что-то нарушили. Спрашивают о двух вещах: источнике средств (откуда деньги на конкретный депозит) и источнике капитала (как вы в целом накопили состояние).^[4]

• Документы об источнике средств, которые перечисляет Bybit: банковские выписки за последние 3 месяца, три последних расчётных листка, трудовой договор, договоры купли-продажи или займа, документы о наследстве, выписки о дивидендах и инвестиционном доходе, история торговли с платформы.^[4]
• Сведения о крипте: адреса кошельков, которыми вы владеете, выгрузка истории операций или скриншоты из других кошельков и бирж, объяснение крупных или необычных переводов — например, от OTC-площадок или из DeFi. Bybit может проверить ваши монеты с помощью блокчейн-аналитики и сравнить с тем, что вы заявили.^[4]
• Личность и адрес: удостоверение личности, паспорт, водительские права или вид на жительство; счёт за коммунальные услуги не старше 3 месяцев, договор аренды или банковская выписка.^[4]

Bybit просит присылать чёткие и полные документы без обрезки и правок, целые выписки, а не фрагменты на скриншотах, с именем, датами и суммами, которые совпадают с данными аккаунта. Во время EDD часть функций, например вывод или P2P, может быть ограничена, а если не ответить в срок, могут ограничить депозиты, вывод или торговлю.^[4]

Как пройти AML-проверку на Bybit: пошагово

1. Посмотрите статус. Форма Travel Rule, Pending Assets из-за лимита или Abnormal Asset Origin — у каждого случая своё решение.
2. Соберите историю монет: хеш транзакции (TxID), адрес отправителя, ордер и переписку с биржи или P2P, историю своего кошелька.
3. Проверьте адрес отправителя в AML-сервисе, чтобы понимать, что, скорее всего, видит Bybit. Сервисы сравниваются в нашем рейтинге AML-проверок.
4. Подготовьте документы об источнике средств, которые совпадают с суммой и датами депозита.
5. Отправьте всё один раз и полностью через сайт Bybit, сохраните копии.
6. Пишите в поддержку только через Bybit: онлайн-чат (Live Chat) или форму в справочном центре. Bybit пишет, что можно приложить скриншоты и TxID.^[5]

Чего делать нельзя

• Не гоняйте монеты по кошелькам, чтобы их «отмыть». Лишние переводы не стирают историю, а Bybit пишет, что при EDD может спросить о ваших кошельках и необычных переводах.^[4] См. гайд «Грязная криптовалюта».
• Никогда не платите за «AML-очистку» или «разморозку». Решение по задержанному депозиту принимает только Bybit. ФБР предупреждает: фальшивые компании по возврату средств берут предоплату и исчезают.^[6]
• Никому не сообщайте сид-фразу и не переводите монеты на присланный адрес. Bybit пишет, что никогда не просит перевести активы на неизвестный адрес и не спрашивает фразу восстановления кошелька.^[5]
• Не доверяйте сообщению только потому, что оно выглядит официальным. У Bybit есть Authenticity Checker и антифишинговый код, но биржа предупреждает: адрес отправителя можно подделать, даже если проверка показывает «официальный».^[5]

Как проверить монеты перед депозитом на Bybit

Проще всего не попасть в Abnormal Asset Origin — не принимать монеты с плохой историей. Перед P2P-сделкой или крупным переводом проверьте адрес отправителя в AML-сервисе: подберите сервис в подборе по задаче, сравните сервисы в рейтинге или воспользуйтесь AML-ботом в Telegram. Для USDT в сети TRON — пошаговая проверка USDT TRC-20.

У Bybit есть и собственная проверка адреса, но только для VIP-пользователей и с недельным лимитом запросов по уровню VIP; Bybit предупреждает, что результат не гарантирован.^[1] Сторонний сервис опирается на другие данные, поэтому его результат может не совпасть с решением Bybit — см. гайд «Что значит AML-оценка риска».

Как с той же ситуацией работают другие биржи — в гайде «Биржа задержала депозит». Если заморожен весь аккаунт, читайте что делать, если биржа заморозила средства. Это не юридическая консультация: при крупных суммах или вопросах о санкциях обратитесь к юристу в своей стране.