AMLBot и AML-бот — одно и то же?

Нет. AMLBot — одна компания, её официальный Telegram-бот — @cryptoaml_bot. «AML-бот» — общее название любого бота для AML-проверок; такие боты есть у многих компаний.

Что показывает отчёт AML-бота?

Обычно оценку или уровень риска, долю средств по каждой категории риска, а в некоторых сервисах — PDF. Точный состав зависит от бота и тарифа.

Проверка в AML-боте бесплатная?

Обычно бесплатны только первые проверки. Большинство ботов дают одну или несколько бесплатных проверок, потом берут плату за каждую или продают пакеты; некоторые вообще не публикуют цены. Что сколько стоит — в таблице выше.

Как найти настоящего AML-бота в Telegram?

Зайдите на официальный сайт сервиса и перейдите по ссылке на бота оттуда. Не доверяйте ботам и аккаунтам, которые написали вам первыми или просят подключить кошелёк либо прислать сид-фразу.

Что такое AML-бот и как он проверяет криптовалюту

Q: AML-бот — это что?

Чат-бот, обычно в Telegram, который проверяет криптоадрес или транзакцию по данным о рисках своего поставщика и присылает оценку риска или отчёт. Вы отправляете только публичный адрес или хеш транзакции.

AML-бот — это чат-бот, обычно в Telegram, который проверяет криптоадрес или транзакцию по данным о рисках своего поставщика и присылает оценку риска или отчёт. Вы отправляете только публичный адрес или хеш транзакции. AMLBot — название одной компании, а «AML-бот» — общее название любого такого бота.

AML-бот: общее слово и бренд

AML (anti-money laundering) — это противодействие отмыванию денег. AML-бот — чат-бот, который проводит AML-проверку за вас: вы присылаете криптоадрес или хеш транзакции, а он отвечает, насколько рискованными выглядят средства. Почти все такие боты работают в Telegram.

Есть и компания AMLBot — в одно слово. Её официальный Telegram-бот — @cryptoaml_bot, ссылка на него стоит на её сайте; проверки доступны также в WhatsApp, в веб-версии и в мобильном приложении.^[1] То есть AMLBot — это бренд, а «AML-бот» — любой бот такого рода. Своих ботов запустили многие компании. Мы сравниваем их на странице AML-боты в Telegram, а сам бренд разбираем в обзоре AMLBot.

Как работает AML-бот

Telegram описывает ботов как небольшие приложения, которые работают внутри Telegram. Каждый бот подключён к серверу своего владельца, и этот сервер обрабатывает всё, что присылают пользователи.^[2] Для AML-бота это значит:

Вы отправляете публичный адрес или хеш транзакции. Одни боты сами определяют сеть, в других нужно выбрать TRON, Ethereum, Bitcoin и т. д.
Бот передаёт запрос на сервер оператора. Там адрес ищут в базе атрибуции — метках, которые связывают адреса с биржами, мошенниками, санкционными лицами, миксерами и другими участниками.
Сервис отслеживает движение средств: откуда пришли монеты и куда ушли, включая более ранние переводы, — и взвешивает каждую категорию риска.
Бот присылает результат: оценку, список категорий, часто PDF-отчёт. После бесплатных проверок каждая следующая платная.

Бот — только вход. Важно, чьи данные стоят за ним. Одни операторы используют собственную базу атрибуции, например BitOK и Scorechain. Другие об этом молчат. BitHide пишет, что берёт данные у неназванных сторонних поставщиков, а Quppy AML Bot не сообщает, откуда у него данные (см. наши обзоры BitHide и Quppy AML Bot).

Что в отчёте AML-бота

Проверка через AML-бота обычно даёт всё это или часть:

Часть отчёта	Что она показывает
Оценка риска	Одно число или уровень для всего адреса, например 0–100% или «низкий / средний / высокий».
Категории риска	Доля средств, связанная с каждым источником: биржи, P2P, миксеры, мошенничество, украденные средства, санкции и т. д. AMLBot публикует список категорий, которые он определяет.^[3]
Контрагенты	На некоторых тарифах — названия организаций, с которыми работал адрес.
PDF-отчёт	Файл, который можно сохранить или отправить бирже. Есть не у каждого бота и не на каждом тарифе.

Объём данных зависит от бота и даже от тарифа. В базовом личном тарифе AMLBot риск показан тремя уровнями — Low, Medium и High, а в бизнес-тарифе — точной оценкой от 0% до 100% с полной разбивкой.^[4] Бот Scorechain даёт упрощённую проверку по типам участников, без числа (см. обзор Scorechain Bot). Как читать цифры — в гайде «Что значит AML-оценка риска».

Сколько стоят проверки

Это цены из наших обзоров. В каждом обзоре есть ссылка на страницу цен сервиса и дата нашей проверки.

Бот	Цена по нашим данным	Бесплатно
BitOK	От $0,35 за проверку ($5 за 10, $35 за 100)	Для новых пользователей, сколько — не указано
AMLCrypto	$0,39–1,00 за проверку	1 проверка
Quppy AML Bot	5 USDT за 11 проверок, до 0,23 USDT за проверку	5 проверок
Shard	15–29 ₽ за проверку в предоплаченных пакетах	3 после регистрации
USDTBanList (@ChainSentryBot)	$1,50 за AML-проверку	Базовая проверка
AMLBot	Видны только после регистрации	1 после регистрации
Scorechain Bot, BitHide	Не опубликованы	1 проверка

Дешёвая проверка — не обязательно хорошая. Сравнивайте также источники данных, сети и формат отчёта или ответьте на несколько вопросов в нашем подборе сервиса. Бесплатные варианты — на странице free AML check (на английском).

Ограничения любого AML-бота

Охват. Бот проверяет только сети, которые поддерживает оператор. AMLCrypto, например, работает только с Bitcoin, Ethereum и TRON (по нашему обзору).
Разные данные. Каждый оператор размечает адреса сам. Один уже знает, что адрес принадлежит мошенникам, другой — ещё нет.
Разные шкалы. У большинства сервисов высокое число означает высокий риск, а в бизнес-API Scorechain — низкий.^[5] Всегда смотрите шкалу в отчёте.
«Неизвестно» не значит «чисто». Новый адрес может получить низкую оценку просто потому, что о нём пока ничего не известно.
Это не приговор. Биржи и эмитенты стейблкоинов используют свои данные и правила. Отчёт бота может подкрепить вашу позицию, но решение принимают не по нему.

Как распознать поддельного AML-бота

AML-ботов подделывают, потому что им доверяют вопросы о деньгах. Сам AMLBot предупреждает о фальшивых Telegram-аккаунтах, которые копируют его сотрудников и логотип и продают «премиальные AML-проверки» или «расследования». Компания пишет, что никогда не просит подключить кошелёк.^[6] Признаки подделки:

Просят подключить кошелёк, что-то подписать или одобрить. Для настоящей проверки нужен только публичный адрес. Подключение и одобрение могут позволить дрейнеру забрать ваши токены — см. поддельные AML-проверки и разрешения токенов и дрейнеры.
Просят сид-фразу или приватный ключ. Настоящий сервис не просит их никогда.
Вам написали первыми и предлагают проверку, «очистку» или «возврат» за плату.
На бота нет ссылки с официального сайта. Слово «bot» в имени ничего не доказывает. Telegram отмечает, что имени бота обычно нужен суффикс «bot», но у некоторых ботов его нет.^[2]

Что делать: как пользоваться AML-ботом безопасно

Откройте официальный сайт сервиса сами и перейдите к боту по ссылке оттуда. Мы приводим официальные имена ботов так, как они указаны на сайтах сервисов.
Отправляйте только публичный адрес (или хеш транзакции) и выбирайте правильную сеть.
Смотрите на категории, а не только на оценку. Любая доля санкций, украденных средств или финансирования терроризма — повод остановиться.
Сохраните отчёт вместе с перепиской и данными сделки.
Для крупных сумм проверьте адрес во втором сервисе с другими данными.
Если бот или «агент» просит подключить кошелёк, сид-фразу или предоплату, прекратите общение и заблокируйте его.

Пошагово для стейблкоинов — в гайде «Проверка USDT TRC-20 на AML». Этот гайд — общая информация, а не юридическая консультация.

Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.