Sumsub — компания по проверке личности: биржи, кошельки и другие приложения через неё проверяют документ и проводят селфи-проверку «живости». Правила задаёт и решение принимает приложение, а не Sumsub, поэтому с вопросами об отказе пишите в поддержку приложения. Начинайте проверку Sumsub только внутри сервиса, где вы зарегистрировались.
Что такое Sumsub
Sumsub — компания, которая занимается проверкой личности. В её справочном центре сказано, что её технологию используют приложения: криптобиржи, кошельки, финансовые сервисы.[1] Компания пишет, что основана в 2015 году, и называет себя платформой полного цикла для верификации и комплаенса.[2]
Основное юрлицо в её уведомлении о конфиденциальности — Sum and Substance Ltd, зарегистрированная в Англии под номером 09688671. Там же перечислены компании группы в Германии, США и Сингапуре.[3]
Чего Sumsub, по её собственным словам, не делает:[1]
- Не одобряет и не отклоняет пользователей. Формулировка Sumsub: «Sumsub performs the check; the app makes the decision» — проверку проводит Sumsub, решение принимает приложение.
- Не оказывает финансовых услуг и не распоряжается вашими деньгами, переводами или счетами.
Почему биржа отправляет вас на верификацию Sumsub
Криптобиржи обязаны знать своих клиентов. FATF, которая задаёт международные стандарты AML, требует от провайдеров услуг в сфере виртуальных активов проверять клиентов так же, как это делают банки.[4] Многие платформы не строят такую проверку сами, а покупают её у подрядчика. Если внутри биржи или приложения открылся экран Sumsub, значит, эта платформа проводит KYC через Sumsub.
Роли описаны в уведомлении о конфиденциальности Sumsub. Вашей проверкой управляет платформа — «Клиент» Sumsub. Sumsub выступает обработчиком и делает только то, что просит Клиент.[3] Какие документы и страны принимать, тоже решает платформа.[5] Подробнее о самом KYC — в гайде «KYC в криптовалюте».
Что спрашивают при верификации Sumsub
Набор шагов зависит от платформы. Чаще всего это документ и проверка «живости» (liveness).
| Шаг | Что пишет Sumsub |
|---|---|
| Документ | Список по умолчанию: паспорт (внутренний или заграничный), водительское удостоверение, ID-карта, вид на жительство. Студенческий билет, рабочий бейдж, пропуск и негосударственные документы не принимаются. Какие типы документов и страны подходят, решает компания, для которой вы проходите проверку.[5] |
| Liveness | Быстрая проверка камерой, что перед ней живой человек. Вы подтверждаете страну проживания, принимаете условия и политику обработки персональных данных, разрешаете доступ к камере, держите лицо в центре кадра и поворачиваете голову по кругу.[6] |
Советы самой Sumsub для шага liveness: хорошо освещённая комната, лицо целиком в рамке, без маски, очков и головного убора, фильтры и эффекты камеры выключены.[6]
Некоторые платформы добавляют другие шаги — подтверждение адреса, телефона или почты. Для каждого в справке Sumsub есть отдельная статья.
Что такое Sumsub ID
Sumsub ID — аккаунт, в котором хранятся ваши проверенные документы, чтобы использовать их повторно. Sumsub пишет, что хранить документы и повторно ими пользоваться можно бесплатно.[7] Как это работает, по описанию Sumsub:[8]
- В первый раз вы загружаете документы обычным способом. Если проверка пройдена, они сохраняются.
- В следующем приложении, которое работает с Sumsub, вы выбираете ускоренную проверку через Sumsub ID и подтверждаете почту.
- Выбираете, какие сохранённые документы передать. Показываются только те, что подходят под требования приложения.
- Сканирование лица подтверждает, что документы ваши.
Приложение всё равно проводит свои проверки, так что Sumsub ID не гарантирует одобрения.[8] Sumsub пишет, что документы передаются только с вашего явного согласия. Если кто-то загрузит совпадающие с вашими документы в другом месте, придёт письмо с предупреждением.[9] Для Sumsub ID компания сама выступает контролёром данных, а не действует от имени приложения.[3]
Что происходит с вашими данными
В уведомлении о конфиденциальности Sumsub перечислено, что она может обрабатывать при проверке:[3]
- данные документа: номер, страну выдачи, срок действия;
- фото и видео лица, включая селфи;
- черты лица — чтобы сравнить вас с фото в документе;
- данные устройства, например IP-адрес и цифровой отпечаток устройства.
Сколько хранить данные, решает платформа: в уведомлении сказано, что срок хранения и момент удаления определяют Клиенты.[3] У вас есть права на доступ к данным, их исправление, удаление, ограничение обработки, перенос и возражение. При обычной проверке уведомление советует направлять такие запросы платформе, которая её проводит.[3]
Удаление не всегда происходит сразу. В справке Sumsub сказано, что данные могут храниться, чтобы выполнить требования закона, в том числе законов о противодействии отмыванию денег.[10] По GDPR и похожим законам ответить на запрос нужно в течение месяца; для сложных запросов срок можно продлить.[10]
Настоящая проверка Sumsub или фишинг
В марте 2026 года Sumsub предупредила: третьи лица копируют её сайт на похожих доменах, например с вариациями вроде «Sumsuc». Такие страницы просили личные данные, данные для входа и иногда платёжные реквизиты. Sumsub заявила, что к ней они отношения не имеют.[11]
- Начинайте с платформы. Настоящая проверка запускается внутри биржи или приложения, где вы зарегистрировались. Coinbase, например, пишет, что не просит проходить верификацию на сторонних доменах.[12]
- Игнорируйте непрошеные сообщения. Ссылка «на верификацию Sumsub» в личке или письме, которую вы не запрашивали, — тревожный знак. Sumsub советует внимательно проверять адрес сайта и подтверждать запросы через официальные каналы.[11]
- Запомните два адреса справки. Справочные страницы Sumsub отправляют пользователей на support.sumsub.com, а владельцев Sumsub ID — на id.sumsub.com.[1]
- Не платите за «верификацию». Sumsub ID бесплатен,[7] так что просьба оплатить проверку — повод насторожиться.
У Sumsub нет проверки кошельков для частных лиц. Сайты, которые предлагают «AML-проверку Sumsub» вашего кошелька, к Sumsub не относятся. Никогда не подключайте кошелёк и не вводите сид-фразу ради «верификации». Список подделок — на странице поддельные AML-проверки.
Если в верификации Sumsub отказали
Пишите платформе, а не Sumsub. Sumsub объясняет: требования к документам, окончательное решение и рассмотрение апелляций — на стороне платформы, а сама Sumsub изменить ваш статус не может.[13] Исключение — проблемы с самим Sumsub ID или с квалифицированной электронной подписью (QES): с ними обращайтесь в Sumsub.[13]
Если вы читаете отзывы о Sumsub с жалобами на отказ, помните: решение принимала биржа или приложение, а не Sumsub. Мы не собираем и не публикуем отзывы пользователей и не оцениваем Sumsub.
- Посмотрите причину, если приложение её показывает.
- Проверьте основное: документ того типа, который принимает приложение, хороший свет, без фильтров, лицо целиком в кадре.[5][6]
- Напишите в поддержку приложения через его сайт или приложение. Спросите, почему отказали и можно ли пройти проверку ещё раз.
- Не заводите новые аккаунты, чтобы пройти проверку с другими данными: это может выглядеть как мошенничество.
- Сохраняйте записи: скриншоты, даты, номер обращения в поддержку.
Если биржа уже удерживает ваши средства, читайте гайд «Биржа или Tether заморозили USDT».
Если вашим документом воспользовался кто-то другой и вы не начинали эту проверку, Sumsub советует сообщить в этот сервис, в ведомство, выдавшее документ, в свой банк и в полицию.[14]
Sumsub Crypto Monitoring
У Sumsub есть и продукт для бизнеса, который проверяет криптокошельки и транзакции на риск.[15] Частным лицам он недоступен и к проверке вашей личности не относится. Мы разбираем его в обзоре Sumsub Crypto Monitoring. Чтобы проверить кошелёк самостоятельно, сравните AML-сервисы для частных лиц или воспользуйтесь подбором сервиса.
В гайде пересказано, как Sumsub описывает собственный сервис. Это не юридическая консультация.
Это общая информация, а не юридическая или финансовая консультация. Правила зависят от страны и меняются; сверяйтесь с источниками.
Частые вопросы
Что такое Sumsub верификация?
Это проверка личности, которую биржа или приложение проводит через Sumsub: документ плюс селфи-проверка «живости». Правила задаёт и решение принимает приложение, Sumsub только проводит проверку.
Безопасна ли верификация Sumsub?
Проверка, которую вы запустили внутри сервиса, где зарегистрированы, — обычный KYC. Осторожнее со ссылками из непрошеных сообщений: Sumsub предупреждала о фишинговых сайтах-двойниках. Никогда не вводите сид-фразу и не платите за «верификацию».
Что такое Sumsub ID и он платный?
Это аккаунт Sumsub, где хранятся ваши проверенные документы, чтобы повторно использовать их в других приложениях, работающих с Sumsub. Sumsub пишет, что хранение и повторное использование бесплатны. Каждое приложение всё равно проводит свои проверки.
В верификации Sumsub отказали — куда писать?
В поддержку биржи или приложения, которое отправило вас на проверку. Sumsub пишет, что не может изменить решение приложения. В Sumsub обращайтесь только с проблемами самого Sumsub ID.
Стоит ли верить отзывам о Sumsub?
Мы не собираем и не публикуем отзывы. Читая их, помните: отказ в верификации — решение платформы, а не Sumsub, и спорить с ним нужно через поддержку платформы.
Можно ли попросить Sumsub удалить мои данные?
При обычной проверке направьте запрос платформе, которая её проводила: Sumsub действует по её указаниям. Для Sumsub ID контролёр — сама Sumsub. Часть данных могут хранить по требованиям законов о противодействии отмыванию денег.
Источники
- Sumsub Support — Who are Sumsub. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub — About Sumsub. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub — Privacy Notice (services) (19 Mar 2026). Проверено 10 ноября 2026.
- FATF — Virtual Assets. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — Acceptable Identity Documents. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — Liveness. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — What is Sumsub ID. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — How Sumsub ID Works. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — Is My Data Safe with Sumsub ID. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — How Can I Request Deletion of My Personal Data. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub — Statement on website impersonation and phishing in the U.S. (26 Mar 2026). Проверено 10 ноября 2026.
- Coinbase Help — Verify your identity on Coinbase. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — Reporting Issues with Identity Verification. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub Support — What Should I Do if My Document Is Misused. Проверено 10 ноября 2026.
- Sumsub — Crypto Monitoring. Проверено 10 ноября 2026.