EN

Проверка адреса Polygon на AML

Как проверить адрес Polygon на AML, какие сервисы поддерживают Polygon PoS и что учесть после перехода с MATIC на POL.

Формат адреса0x и 40 шестнадцатеричных символов (EVM)0x9ae3c1d7b0f5e2a8d4c6b1e9f3a7d0c5e2b8f461Пример для иллюстрации, не настоящий адрес.
Важно

Покрытие у сервисов здесь слабее, чем у Ethereum. Прежде чем полагаться на оценку риска, убедитесь, что Polygon прямо указан в списке сетей сервиса.

Сервисы, которые проверяют Polygon

01EllipticПлатформа для бизнесаЦена по запросуПоддерживаетБез оценки
02Crystal IntelligenceПлатформа для бизнесаЦена по запросуПоддерживаетБез оценки
03TRM LabsПлатформа для бизнесаЦена по запросуПоддерживаетБез оценки
04BitOKTelegram-ботот $0,35 за проверкуПоддерживает8,5
05MistTrackВеб-сервисAPI — от $0,20 за проверкуПоддерживает7,9
06MetaSleuthВеб-сервисБесплатно · платные тарифы от $30 в месяцПоддерживает7,6
07Quppy AML BotTelegram-бот5 USDT за 11 проверок, до 0,23 USDT за проверкуПоддерживает7,5
08Phalcon ComplianceПлатформа для бизнесаБесплатный тариф (3 проверки в месяц) · пакеты $1,10–1,90 за проверкуПоддерживает6,4
09Cryptomus AML CheckerВеб-сервис4,4 USDT за 10 проверок, до 0,40 USDT за проверкуПоддерживает6,3
10AnChain.AI Data APIAPI для бизнесаОценка адреса $0,08–0,10 в пакетах кредитов от $1000Поддерживает6,1
11BestChange AML checkАгрегатор$0,50–2,00 за проверкуПоддерживаетБез оценки
12Scorechain BotTelegram-ботОплата за проверку, цены не опубликованыПоддерживаетБез оценки
13Merkle ScienceПлатформа для бизнесаЦена по запросуПоддерживаетБез оценки
14Sumsub Crypto MonitoringПлатформа для бизнесаЦена по запросуПоддерживаетБез оценки
15WebacyAPI для бизнесаЦены видны после входа в аккаунтПоддерживаетБез оценки
16ChainalysisПлатформа для бизнесаЦена по запросуНе подтвержденоБез оценки
17BitraceAPI для бизнесаЦена по запросуНе подтвержденоБез оценки
18Scorechain AIВеб-сервис€75 за 35 кредитов, до €1,00 за проверкуНе подтвержденоБез оценки
19AMLBotTelegram-ботЦены видны после регистрацииНе подтвержденоБез оценки
20Match SystemsAPI для бизнесаAPI — от $0,08 за проверку (при объёме)Не подтвержденоБез оценки

Для компаний: платформы, которые проверяют Polygon

Корпоративные KYT-платформы для бирж, платёжных компаний и других бизнесов. Цены по запросу, в нашу оценку они не входят. «Проверка» — сеть указана на странице самого сервиса для скрининга или мониторинга; «Не подтверждено» — только для расследований или без подробностей.

01Global Ledger[1]KYT (Know Your Transaction: transaction screening / real-time risk scoring); also KYB and Vision (investigations platform)Цена по запросуПроверка

Как проверить адрес Polygon

  1. Получите публичный адресПопросите у контрагента адрес, с которого он будет отправлять, или скопируйте его из входящей транзакции.
  2. Выберите сервис с поддержкой PolygonПодойдёт любой с отметкой «Поддерживает» в списке выше. Нативный USDC выпускается прямо в Polygon PoS, а у мостовых версий свои контракты. Проверка адреса при этом одинаковая.
  3. Запустите проверку и прочитайте отчётСмотрите на оценку и на категории, из которых она складывается. Одна опасная категория важнее многих безопасных.
Мы никогда не просим сид-фразу или приватный ключ. Для AML-проверки нужен только публичный адрес. Любой, кто просит сид-фразу, чтобы «проверить» кошелёк, пытается его украсть.

Особенности Polygon

  • 4 сентября 2024 года POL заменил MATIC в роли токена для комиссий и стейкинга в Polygon PoS. Адреса при этом не изменились.[2]
  • По оценке TRM Labs, на Polygon пришлось 3% незаконного криптооборота за 2024 год.[3]

Кто может заморозить средства в Polygon

  • Условия USDC от Circle позволяют компании блокировать адреса USDC, которые она связывает с незаконной деятельностью. Если адрес находится на хранении у Circle, она может также заморозить USDC на нём — временно или навсегда.[4]
  • Те же условия позволяют Circle блокировать переводы USDC на адрес и с адреса прямо в блокчейне, в рамках её политики чёрного списка. Отдельные сети в условиях не названы.[4]
  • Circle пишет, что может заморозить USDC, отправленные на заблокированный адрес или полученные с него, и закрыть связанный с этим аккаунт Circle.[4]
  • Circle указывает один контракт нативного USDC в Polygon PoS: 0x3c499c542cEF5E3811e1192ce70d8cC03d5c3359. Прежде чем принимать USDC, проверьте, что контракт токена совпадает с этим адресом.[5]
  • В сентябре 2023 года Circle сообщила, что нативный USDC запустится в Polygon PoS 10 октября. Старый мостовой токен USDC.e (контракт 0x2791bca1f2de4661ed88a30c99a7a9449aa84174) — это другой токен. Circle сообщила, что с 10 ноября перестанет поддерживать пополнения и выводы USDC.e в аккаунтах Circle, а USDC.e, отправленные туда после этой даты, может быть невозможно вернуть.[6]
  • В публикации от 27 августа 2025 года Polygon Labs сообщила, что USDT в Polygon обновлён до USDT0 — омничейн-версии USDT. По её словам, пользователям ничего делать не нужно.[7]
  • OpenZeppelin провела аудит контракта токена USDT0 в Polygon. В отчёте описана роль, которая ведёт чёрный список, и роль администратора, которая может уничтожить средства заблокированных пользователей.[8]
  • Условия обслуживания Tether позволяют компании замораживать токены Tether у пользователя и вносить в чёрный список адреса, на которых они хранятся.[9]

Мошенничество в Polygon

  • ФБР предупреждает о поддельных приложениях для «майнинга ликвидности». Всплывающее окно, похожее на ваш кошелёк, просит одобрить разрешения. Если их одобрить, мошенники смогут забрать из кошелька любую сумму без вашего согласия и без уведомления.[10]
  • ФБР советует время от времени проверять разрешения с помощью стороннего сервиса проверки token allowance — чтобы увидеть, не дали ли вы по ошибке сайтам или приложениям доступ к кошельку.[10]
  • Polygonscan пишет, что на адреса приходит всё больше airdrop-токенов. Среди них есть токены «Frozen Drop». Их нельзя перевести, пока не пройдёшь шаги внесения в белый список или регистрации, которые задал создатель токена.[11]

Проверьте историю сами

  • На Polygonscan адреса кошельков и адреса контрактов выглядят одинаково: 42 шестнадцатеричных символа. Поле «Contract Creation» Polygonscan показывает только для контрактов.[12]
  • Polygonscan показывает только активность в Polygon. Средства, отправленные в другой сети, не появятся там на том же 0x-адресе, поэтому проверьте, что отправитель использовал Polygon.[12]
  • С бесплатным аккаунтом Polygonscan можно добавить до 50 адресов в список наблюдения. На каждую входящую или исходящую транзакцию приходит письмо на почту.[13]
  • В документации Polygon опубликованы адреса контрактов стейблкоинов в Polygon PoS. По ней можно сверить контракт токена, который показывает Polygonscan. Например, для USDT0 там указан адрес 0xc2132D05D31c914a87C6611C10748AEb04B58e8F.[14]

Санкции и уголовные дела

  • В марте 2025 года прокуроры США в Массачусетсе потребовали конфискации стейблкоинов, принадлежавших Gotbit Consulting. Gotbit согласилась признать вину в сговоре с целью манипулирования рынком и в мошенничестве с использованием электронных средств связи (wire fraud). В иске сказано, что часть USDC находилась в Polygon.[15]

Частые риски в Polygon

МошенничествоВысокийДеньги, полученные через фейковые инвестиции, фишинг, выдачу себя за других и похожий обман.Украденные средстваВысокийМонеты, украденные при взломах бирж, протоколов или личных кошельков.DeFi-протоколНизкийИзвестные ончейн-сервисы для кредитования, обмена и пулов ликвидности.Биржа высокого рискаСреднийБиржи со слабой проверкой клиентов или вовсе без неё.

Частые вопросы

Изменился ли мой адрес в Polygon после перехода на POL?

Нет. Сменился только токен — с MATIC на POL. Адреса остались прежними.

Можно ли заморозить USDC в Polygon?

Условия USDC позволяют Circle блокировать переводы USDC на адрес и с адреса прямо в блокчейне. Ещё они позволяют замораживать USDC на адресах, которые хранит Circle и которые она связывает с незаконной деятельностью. Отдельные сети в условиях не названы.

Чем USDC отличается от USDC.e в Polygon?

USDC — нативный токен, который Circle выпускает в Polygon PoS. USDC.e — старая версия, перенесённая через мост из Ethereum, с другим контрактом. Circle сообщила, что с 10 ноября 2023 года перестанет поддерживать пополнения и выводы USDC.e в аккаунтах Circle.

Нужно ли что-то делать из-за перехода USDT в Polygon на USDT0?

Нет. В публикации от 27 августа 2025 года Polygon Labs сообщила, что USDT в Polygon обновлён до USDT0 и пользователям ничего делать не нужно.

Как проверить адрес Polygon на AML?

Скопируйте публичный адрес, откройте один из сервисов выше, который поддерживает Polygon, и запустите проверку. Сид-фраза и приватный ключ для этого никогда не нужны.

Что значит «Не подтверждено»?

Сервис заявляет поддержку где-то ещё — в рекламе или на чужой странице, — но в его собственной документации, тарифах или FAQ этой сети нет. Считайте, что поддержка неизвестна.

Источники

  1. Global Ledger — Global Ledger — Polygon coverage. Проверено 4 октября 2026.
  2. Polygon — MATIC to POL migration: everything you need to know (Jul 2024). Проверено 4 ноября 2026.
  3. TRM Labs — Category deep dive: overall 2024 figures and declining illicit crypto volume on TRON. Проверено 4 ноября 2026.
  4. Circle Internet Financial (issuer) — USDC Terms, Section 13 'Risk Factors & Disclosures' - 'Blocked Addresses & Forfeited Funds' and 'Blocklisting' (12 Dec 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  5. Circle — USDC Contract Addresses. Проверено 4 ноября 2026.
  6. Circle — What You Need to Know: Native USDC on Polygon PoS (28 Sept 2023). Проверено 4 ноября 2026.
  7. Polygon Labs — Native USDT0 Comes to Polygon for Lower Fees and Deeper Liquidity (27 Aug 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  8. OpenZeppelin — USDT0 Child Token Audit (3 Nov 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  9. Tether — Terms of Service (26 Feb 2026). Проверено 4 ноября 2026.
  10. FBI Internet Crime Complaint Center (IC3) — Scammers Target and Exploit Owners of Cryptocurrencies in Liquidity Mining Scam (21 Jul 2022). Проверено 4 ноября 2026.
  11. Polygonscan — Private Token Ignore List (24 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  12. Polygonscan — What is an Address? (24 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  13. Polygonscan — Address Watch List (24 Oct 2025). Проверено 4 ноября 2026.
  14. Polygon Labs — Available stablecoins. Проверено 4 ноября 2026.
  15. U.S. Department of Justice — USA v. Gotbit – Complaint for Forfeiture (No. 1:25-cv-10715) (27 Mar 2025). Проверено 4 ноября 2026.